“Lấp” kẽ hở trong hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2015/TT-NHNN ngày 20/3/2015 của Thống đốc NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 7/4/2014 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của thanh tra, giám sát ngành ngân hàng.

Trong đó, một điểm đáng chú ý là trụ sở chính của các tổ chức tín dụng (TCTD) sẽ là đối tượng giám sát thuộc trách nhiệm giám sát của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.

Theo NHNN, qua gần 1 năm thực hiện trách nhiệm thanh tra, giám sát đối với các đối tượng thanh tra, giám sát theo phân công trách nhiệm thanh tra, giám sát quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều 1 Thoongt ư số 08/2019/TT- NHNN (sửa đổi, bổ dung Điều 4, Điều 5 Thông tư số 03/2015/TT-NHNN) đã cho thấy bất cập.

Thứ nhất, quy định hiện hành về mạng lưới hoạt động của TCTD không bao gồm đơn vị trụ sở chính nhưng pháp luật hiện hành không cấm trụ sở chính hoạt động kinh doanh.

Hiện nay, trụ sở chính/bộ phận thuộc trụ sở chính của TCTD đang thực hiện hoạt động kinh doanh, bao gồm hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác tại nhiều tỉnh, thành phố trên cả nước và có xu hướng mở rộng hoạt động.

Hai là, hoạt động kinh doanh của trụ sở chính của các TCTD chưa được quy định rõ là đối tượng thanh tra của Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh (trừ quỹ tín dụng nhân dân). Đồng thời, qua rà soát văn bản quy phạm pháp luật cũng như phân công chức năng, nhiệm vụ của các đơn vị trong Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng (TTGSNH) cho thấy, chưa có quy định cụ thể đơn vị nào trong Cơ quan TTGSNH có trách nhiệm thanh tra, giám sát đối với trụ sở chính/bộ phận thuộc Trụ sở chính của TCTD phát sinh hoạt động kinh doanh.

Ba là, hiện NHNN chi nhánh đang được giao kiểm tra, kiểm duyệt file báo cáo đơn vị Trụ sở chính của các TCTD trên địa bàn.

"Việc chưa có quy định cụ thể đơn vị nào (NHNN chi nhánh/đơn vị có liên quan trong Cơ quan TTGSNH) có trách nhiệm thanh tra, giám sát đối với Trụ sở chính/bộ phận thuộc trụ sở chính của TCTD phát sinh hoạt động kinh doanh sẽ tạo ra kẽ hở trong hoạt động thanh tra, giám sát, có thể tạo rủi ro mất an toàn hoạt động đối với từng TCTD nói riêng và hệ thống các TCTD nói chung.

Do đó, NHNN cho rằng, việc ban hành thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2015/TT-NHNN để sửa đổi, bổ sung nội dung về phân công trách nhiệm thanh tra, giám sát đối với Trụ sở chính của TCTD là cần thiết và có cơ sở pháp lý", thuyết minh Dự thảo đề cập.

Cụ thể, NHNN dự thảo sửa đổi, bổ sung nội dung về phân công trách nhiệm thanh tra theo hướng bổ sung nội dung quy định cụ thể về phân công Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh chịu trách nhiệm thanh tra đối với Trụ sở chính của TCTD thuộc trách nhiệm thanh tra của Cơ quan TTGSNH (thanh tra đối với hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác) mà trụ sở chính này đặt tại địa bàn tỉnh, thành phố.

Đồng thời, sửa đổi, bổ sung nội dung về phân công giám sát theo hướng bổ sung nội dung quy định cụ thể về phân công Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh chịu trách nhiệm giám sát đối với Trụ sở chính của TCTD thuộc trách nhiệm thanh tra của Cơ quan TTGSNH (thanh tra đối với hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác) mà trụ sở chính này đặt tại địa bàn tỉnh, thành phố.