Truy tố 4 "cò" ngân hàng

Vay - cho vay để hưởng lợi.

Bị can Võ Hoàng Buôl (SN 1980, trú tại thị trấn Gành Hào, Đông Hải, Bạc Liêu) và Trần Thị Cúc (SN 1975, trú tại Ninh Qưới A, Hồng Dân, Bạc Liêu) bị truy tố tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; bị can Phạm Văn Sol (SN 1985) và Nguyễn Văn Sự, cùng trú tại An Phúc, Đông Hải, bị truy tố tội danh “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”.

Theo kết quả điều tra, từ năm 2003, Nguyễn Văn Chánh là cán bộ, kiêm tổ trưởng tổ vay vốn ấp Thành Thưởng B (An Trạch, Đông Hải), có quen biết với các đối tượng: Võ Hoàng Buôl, Trần Thị Cúc, Nguyễn Văn Sự và Phạm Văn Sol. Đây là các đối tượng chuyên làm "cò" ngân hàng, giúp các hộ dân có nhu cầu vay vốn đến kỳ hạn trả nợ được vay nợ đáo hạn, qua đó hưởng tiền hoa hồng.

Nguyễn Văn Chánh thống nhất với Buôl, Cúc, Sự, Sol đi vay của một số "đại gia" rồi cho các hộ dân đến kỳ hạn trả nợ ngân hàng, nhưng không có tiền, vay lại. Khi các hộ dân được ngân hàng cho vay lại, sẽ trả phần tiền gốc và lãi phát sinh theo thoả thuận với Chánh, Buôl, Sự, Sol, Cúc; quy trình cho vay khoảng 7-10 ngày, lãi suất dao động từ 0,4-0,6%/ngày. Tuy nhiên khi có tiền, các đối tượng trên lại sử dụng vào mục đích khác, dẫn đến mất khả năng thanh toán.

Cơ quan điều tra đã có đủ căn cứ chứng minh bị can Võ Hoàng Buôl trong thời gian làm trung gian vay vốn, đã đứng ra vay nóng của Nguyễn Văn Chánh và nhiều hộ dân khác với lãi suất 0,5%/ngày.

Đầu năm 2006, bà L.K.H (người cho vay) yêu cầu Buôl thanh toán nợ. Buôl không nói rõ việc làm ăn bị thua lỗ để có hướng giải quyết, mà tiếp tục tìm đến Nguyễn Văn Chánh hỏi vay số tiền hơn 380 triệu đồng, nói là dùng vào việc cho người dân vay để trả nợ ngân hàng, sau đó sẽ vay lại để trả cả vốn lẫn lãi trong vòng hơn 1 tuần.

Tương tự, Buôl còn vay của Võ Văn Liệt 340 triệu đồng. Có tiền, Buôl đến trả nợ cho bà L.K.H và tiêu xài cá nhân. Đến thời hạn trả cho Chánh, Liệt, Buôl hứa lên hứa xuống rồi... không thanh toán.

Kết quả điều tra cũng chứng minh Phạm Văn Sol, Nguyễn Văn Sự lợi dụng uy tín cá nhân để làm trung gian, vay của Nguyễn Văn Chánh hơn 750 triệu đồng, sau đó cho người khác vay hoặc tiêu xài cá nhân.

Lập hồ sơ giả, lừa ngân hàng

Liên quan đến vụ án, ngày 20-6-2004, Trần Thị Cúc đã chuyển nhượng đất và cơ sở sản xuất (Doanh nghiệp tư nhân Diệu Hương) do Cúc làm chủ cho bà Lê Thị Bé đứng tên, kinh doanh. Còn Cúc xin được tạm trú tại đây để bán nước giải khát và được bà Bé đồng ý.

Ngày 5-10-2005, bà Bé lấy tư cách chủ Doanh nghiệp tư nhân Diệu Hương, thế chấp tại Ngân hàng Phát triển nhà ĐBSCL các tài sản gồm: Cây xăng, nhà ở và đất sản xuất kinh doanh, để vay số tiền 280 triệu đồng.

Đầu năm 2006, lợi dụng sơ hở của các cán bộ ngân hàng, Trần Thị Cúc nhờ L.T.L (nguyên cán bộ ngân hàng ở Bạc Liêu, đã bị tai nạn giao thông mất cuối năm 2008) lấy hồ sơ của Doanh nghiệp tư nhân Diệu Hương lập hồ sơ giả từ Lê Thị Bé sang Trần Thị Cúc.

Tiếp đó, các đối tượng dùng hồ sơ này thế chấp tài sản, vay tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển chi nhánh Bạc Liêu, lấy số tiền 500 triệu đồng. Ngoài hành vi lừa đảo này, bản thân Cúc còn làm “cò” ngân hàng, vay của Nguyễn Văn Chánh 176 triệu đồng để cho người khác vay.

Thắng Quang