Tạm giữ đối tượng cho vay 83 tỷ đồng, đã “bỏ túi” gần 1 tỷ đồng tiền bất chính

Ngày 7/2, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng cho biết, vừa ra quyết định tạm giữ hình sự đối với Hồ Văn Mỹ (SN 1993, trú phường Hòa Khánh) để điều tra hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo cơ quan công an, trước đó ngày 3/2/2026, Phòng Cảnh sát hình sự tiếp nhận tố giác của bà L. (SN 1987, trú phường Hòa Khánh, TP Đà Nẵng) về việc bị Hồ Văn Mỹ cho vay tiền với lãi suất cao nhằm mục đích đáo hạn ngân hàng.

Quá trình xác minh, điều tra xác định, thông qua mối quan hệ quen biết, từ ngày 5/2/2025 đến 15/10/2025, Hồ Văn Mỹ đã nhiều lần cho bà L. vay tiền với lãi suất dao động từ 127,02%/năm đến 149,65%/năm, cao gấp hơn 6 lần mức lãi suất tối đa 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự.

Tổng số tiền Mỹ cho vay trong thời gian trên là hơn 83 tỷ đồng, số tiền lãi đã thu hơn 1,14 tỷ đồng, qua đó xác định số tiền thu lợi bất chính hơn 940 triệu đồng. Toàn bộ việc cho vay và trả lãi đều được thực hiện thông qua hình thức chuyển khoản ngân hàng.

Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, mỗi lần cho vay, Hồ Văn Mỹ và bà L. ký kết các hợp đồng giả mang tên “Giấy thỏa thuận mua bán nhà và cọc đất”. Khi bà L. tất toán khoản vay, các giấy thỏa thuận này được hủy; khi phát sinh khoản vay mới, hai bên tiếp tục lập giấy thỏa thuận khác.

Đến ngày 15/10/2025, bà L. vay số tiền 1,4 tỷ đồng với mức lãi suất 0,35%/ngày, hẹn tất toán vào ngày 28/10/2025. Tuy nhiên, sau thời điểm vay khoản tiền này, bà L. không còn khả năng trả cả gốc và lãi theo thỏa thuận.

Cơ quan điều tra xác định nguồn tiền Hồ Văn Mỹ sử dụng để cho vay một phần là tiền tiết kiệm của gia đình, phần còn lại vay mượn từ các mối quan hệ xã hội.

Hiện Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng đang tiếp tục củng cố tài liệu, chứng cứ để xử lý vụ việc theo quy định của pháp luật.

×