Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phát hiện một công ty con của PNJ có nhiều vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền

Ngày 15/1, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh khu vực 2 công bố kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH Một thành viên Chế tác và Kinh doanh Trang sức PNJ (PNJP).

Công ty TNHH Một thành viên Chế tác và Kinh doanh Trang sức PNJ hoạt động theo Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp số 0315018466 ngày 28/4/2018 do Sở Kế hoạch và Đầu tư TP.HCM cấp, đăng ký thay đổi lần thứ 6 ngày 28/9/2025.

Công ty có địa chỉ tại số 2, đường số 14, phường An Nhơn, TP.HCM. Công ty TNHH Một thành viên Chế tác và Kinh doanh Trang sức PNJ có vốn điều lệ: 500.000 triệu đồng. Chủ sở hữu là Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ).

Theo kết luận của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh khu vực 2, nhìn chung, hoạt động kinh doanh của Công ty TNHH Một thành viên Chế tác và Kinh doanh Trang sức PNJ là doanh nghiệp có quy mô lớn so với các doanh nghiệp cùng lĩnh vực trên cả nước.

Trong hoạt động, công ty đã đầu tư nhiều máy móc thiết bị hiện đại, phục vụ hiệu quả và đảm bảo trong hoạt động sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ, công ty có tình hình hoạt động kinh doanh hiệu quả, sử dụng nhiều lao động giúp tạo công ăn việc làm cho địa phương, thực hiện nghĩa vụ thuế và không bị nợ đọng.

Trong hoạt động sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ, công ty cơ bản đáp ứng và chấp hành về điều kiện hoạt động sản xuất, mua bán, gia công, xuất khẩu theo quy định tại Nghị định 24/2012/NĐ-CP (và các văn bản sửa đổi, bổ sung), đã ban hành các quy trình nội bộ và thực hiện báo cáo theo quy định tại Thông tư 16/2012/TT-ΝΗΝΝ.

Tuy nhiên, kết luận của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh khu vực 2 nêu rõ, công ty còn hạn chế, vi phạm trong công tác phòng chống rửa tiền.

Cụ thể, công ty phân công và đăng ký thông tin về cán bộ phụ trách về phòng, chống rửa tiền không kịp thời, còn sai sót về lưu trữ hồ sơ tài liệu nhận biết khách hàng, thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn không đảm bảo thời hạn quy định.

Ngoài ra, Công ty TNHH Một thành viên Chế tác và Kinh doanh Trang sức PNJ còn có sai sót trong việc khai không đúng kỳ tính thuế đối với nghiệp vụ kinh tế phát sinh nhưng không dẫn đến thiếu tiền thuế phải nộp theo Luật Quản lý thuế 2019.

Từ kết quả thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh khu vực 2 đã ban hành Quyết định số 196/QĐ-XPHC ngày 10/12/2025 xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty TNHH Một thành viên Chế tác và Kinh doanh Trang sức PNJ đối với các vi phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền.

Đáng chú ý, Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh khu vực 2 đã có văn bản gửi các cơ quan liên ngành (Thuế TP.HCM...) để thông tin các tồn tại, sai sót qua thanh tra để xem xét xử lý theo chức năng, thẩm quyền.

Bên cạnh đó, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh khu vực 2 đã đưa ra 3 kiến nghị và 02 khuyến nghị đối với Công ty TNHH Một thành viên Chế tác và Kinh doanh Trang sức PNJ, yêu cầu đơn vị thực hiện nhằm đảm bảo hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả theo đúng quy định pháp luật. Đồng thời có các đề xuất về cơ chế chính sách trong hoạt động kinh doanh vàng.

Trao đổi với PV Dân Việt, luật sư Hoàng Hà (Đoàn luật sư TP.HCM) cho biết, mức xử phạt đối với các hành vi vi phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền được nêu chi tiết tại Nghị định 143/2021/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Theo đó, điểm b Điều 40 (Vi phạm quy định về quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt) của Nghị định quy định phạt tiền từ 200 đến 300 triệu đồng đối với hành vi không phân công hoặc không đăng ký phân công hoặc phân công cán bộ, bộ phận chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố không đúng quy định của pháp luật.

Trong khi đó, điểm a Điều 44 của Ngị định nêu rõ, phạt tiền từ 150 đến 250 triệu đồng đối hành vi không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn.

Còn tại điểm a Điều 39 (Vi phạm quy định về nhận biết, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng) của Nghị định quy định, phạt tiền từ 100 đến 150 triệu đồng đối với hành vi không nhận biết khách hàng; không cập nhật; không xác minh thông tin nhận biết khách hàng hoặc nhận biết khách hàng; cập nhật; xác minh thông tin nhận biết khách hàng không đúng quy định tại Điều 8, Điều 9, Điều 10, Điều 11 Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Phòng, chống khủng bố.

×