"Đại tá dỏm" làm giả sổ tiết kiệm 200 tỷ đồng để lừa đảo đối diện mức phạt nào?

Công an  quận Bắc Từ Liêm (Hà Nội) cho biết, cơ quan này vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam đối với Mai Thị Lan (44 tuổi, trú phường Giảng Võ, quận Ba Đình, Hà Nội) để làm rõ hành vi của tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Trước đó, Công an quận Bắc Từ Liêm nhận được đơn tố giác của vợ chồng anh P.Q.V và chị V.H (trú phường Phúc Diễn, quận Bắc Từ Liêm) về việc Lan vay 1 tỷ đồng, mới trả được 88 triệu đồng và có dấu hiệu lừa đảo, bỏ trốn.

Trao đổi với PV Dân Việt, luật sư Trương Quốc Hòe (Đoàn luật sư TP Hà Nội) cho biết, tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" được quy định tại Điều 174 Bộ luật hình sự 2015.

Điều luật này có 4 khung hình phạt, trong đó, điểm a, khoản 4 quy định người nào chiếm đoạt tài sản trị giá 500 triệu đồng trở lên thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân.

Ngoài ra hình phạt bổ sung còn có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 năm đến 5 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

"Như vậy, theo thông tin ban đầu, đối tượng Lan vay 1 tỷ đồng, mới trả được 88 triệu đồng và có dấu hiệu lừa đảo, bỏ trốn nên có thể bị xem xét xử lý theo điểm a, khoản 4 của Điều 174" – vị luật sư thông tin.

Phân tích về tội danh, luật sư Trương Quốc Hòe cho biết, lừa đảo chiếm đoạt tài sản được hiểu là hành vi dùng thủ đoạn gian dối làm cho chủ sở hữu, người quản lý tài sản tin nhầm giao tài sản cho người phạm tội để chiếm đoạt tài sản đó.

Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản gồm có 2 hành vi: lừa dối và hành vi chiếm đoạt. Hai hành vi này có quan hệ mật thiết với nhau. 

Hành vi lừa dối được xem là điều kiện tiên quyết để hành vi chiếm đoạt xảy ra. Còn hành vi chiếm đoạt chính là kết quả, mục đích cuối cùng của hành vi lừa dối.

Về mặt khách quan, hành vi lừa đảo được xem là hành vi đưa ra những thông tin giả. Về mặt chủ quan, người phạm tội vẫn biết đó là thông tin giả nhưng vẫn muốn người khác tin đó là sự thật. 

Hành vi lừa dối có thể được thực hiện bằng lời nói, hoặc xuất trình những giấy tờ sai sự thật.

Thời điểm hoàn thành tội phạm này được xác định từ lúc kẻ phạm tội đã chiếm giữ được tài sản sau khi đã dùng thủ đoạn gian dối để làm cho người chủ sở hữu tài sản hoặc người quản lý tài sản bị mắc lừa gia tài sản cho kẻ phạm tội hoặc không nhận tài sản đáng lẽ phải nhận.

Theo thông tin ban đầu, chị H. có quen biết với Lan qua mạng xã hội. Trên trang Facebook của Lan, người này luôn đăng ảnh khoe mẽ, thể hiện mình là một nữ đại tá công an và có chồng cũ cũng công tác trong ngành công an.

Đặc biệt, Lan còn nhiều lần khoe với chị H. sổ tiết kiệm thể hiện Lan đang gửi 200 tỉ đồng tại một ngân hàng mà chưa đến hạn rút.

Ngày 21/4, Lan đặt vấn đề vay vợ chồng chị H. 800 triệu đồng để mua toàn bộ vé của một chuyến bay để "nhập hàng", nếu bán được sẽ trả từ 50 - 70 triệu đồng tiền lợi nhuận.

Tin tưởng Lan là công an và có tiền tiết kiệm, vợ chồng chị H. đã chuyển khoản cho Lan vay 800 triệu đồng.

Tiếp đó, ngày 23/4, Lan tiếp tục hỏi vay "nóng" vợ chồng chị H. 400 triệu đồng trong thời hạn 1 tháng, lãi suất tính như ngân hàng. Vẫn tin tưởng Lan, chồng chị V. đã vay mượn 200 triệu đồng và gửi cho Lan vay.

Đến ngày trả số tiền 200 triệu đồng, anh V. đến nhà Lan đòi nhưng nữ đại tá "dỏm" này lấy lý do chưa thu xếp được tiền, sổ tiết kiệm cũng chưa đến ngày rút, chỉ đưa trả 88 triệu đồng và nói đây là tiền lãi. Lan tiếp tục hẹn 1 tháng sau sẽ trả tiền nhưng không thực hiện và bị vợ chồng chị H. tố cáo.

Tại cơ quan điều tra, Lan thừa nhận có vay số tiền kể trên của vợ chồng chị H. nhưng đến nay không có khả năng trả lại.

Về cuốn "sổ tiết kiệm 200 tỷ đồng", Lan khai năm 2018 đã lên mạng xã hội đặt làm giả với giá 2 triệu đồng.