Công ty Kenmark phải bồi thường hơn 160 tỷ đồng cho ngân hàng

Chiều 16/3, TAND TP.Hà Nội tuyên án vụ "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng", gây thiệt hại 181 tỷ đồng xảy ra tại Ngân hàng BIDV chi nhánh Thành Đô.

Trong các bị cáo, 5 người thuộc BIDV chi nhánh Thành Đô bị phạt tù gồm Đỗ Quốc Hùng, cựu Giám đốc án 7 năm; Lưu Thị Bích Thủy, cựu Phó giám đốc, án 5 năm 6 tháng tù; Nguyễn Văn Hà, cựu Phó phòng Tín dụng, lĩnh 4 năm tù; Phạm Anh Tài, cựu Trưởng phòng Tín dụng và Lại Minh Ngọc, cựu Trưởng phòng Thẩm định, cùng mức 3 năm tù.

Hai người còn lại thuộc BIDV chi nhánh Tây Nam Quảng Ninh cũng lĩnh án gồm Lê Vũ Thanh, cựu Giám đốc và Đỗ Xuân Khoan, cựu Phó trưởng phòng Tín dụng, cùng mức 30 tháng tù nhưng cho hưởng án treo.

Tòa án tuyên Công ty Kenmark phải bồi thường cho BIDV hơn 160 tỷ đồng.

Về trách nhiệm dân sự, tòa cấp sơ thẩm buộc các bị cáo cùng Công ty TNHH đầu tư và phát triển Kenmark và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan phải bồi thường hơn 181 tỷ đồng.

Trong đó, Công ty Kenmark phải bồi thường hơn 160 tỷ đồng; bị cáo Hùng 10 tỷ; bị cáo Thủy 3 tỷ đồng...

Về việc Công ty Kenmark tố BIDV và các ngân hàng bán tài sản bảo đảm là 46ha đất ở Hải Dương không đúng quy định, gây thiệt hại cho mình, tòa án cho rằng các nhà băng đã thu giữ, phát mại tài sản đúng quy định.

Liên quan việc cho Kenmark vay tiền, HĐXX kiến nghị tiếp tục xem xét, xử lý một số cựu lãnh đạo SHB và Habubank (hiện thuộc SHB). Những người này hiện chưa bị xem xét trách nhiệm vì đã nộp tiền khắc phục hậu quả hành vi của mình.

Theo bản án, Công ty Kenmark là doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài, do một doanh nghiệp từ nước Samao (thuộc Châu Đại Dương) thành lập ở Hải Dương để thực hiện dự án Khu công nghiệp Việt Hòa – Kenmark trên khu đất 46ha.

Công ty Kenmark có người đại diện theo pháp luật kiêm Giám đốc là Hwang Jonathan Cheng Yu (quốc tịch Mỹ). Năm 2007, vị giám đốc này gửi đề nghị vay vốn tới BIDV Thành Đô với số tiền 69 triệu USD thời hạn 84 tháng.

BIDV Thành Đô đã mời BIDV Tây Nam Quảng Ninh, BIDV Đông Hà Nội và ngân hàng SHB chi nhánh Quảng Ninh, Habubank chi nhánh Bắc Ninh làm đồng tài trợ, thành lập Tổ thẩm định chung.

Hồ sơ vay vốn của Kenmark không đủ điều kiện, cơ quan tố tụng cáo buộc. Các yếu tố thiết sót gồm không có tài liệu phê duyệt thiết kế cơ sở các hạng mục nhà xưởng theo Luật Xây dựng năm 2003; vốn chủ sở hữu không đủ 20% tổng đầu tư dự án.

Cáo trạng cho rằng, dù Kenmark không đủ điều kiện vay vốn, năng lực trả nợ trong hạn không có nhưng Tổ thẩm định vẫn đề xuất cho doanh nghiệp này vay tối đa hơn 67 triệu USD.

Từ đó, Tổng giám đốc BIDV đồng ý cho Kenmark vay tối đa 68 triệu USD; lãnh đạo SHB đồng ý cho vay 18 triệu USD còn lãnh đạo Habubank đồng ý cho vay 10 triệu USD.

Giai đoạn 2008 – 2010, các ngân hàng đồng tài trợ đã cho Kenmark vay gần 53 triệu USD và 57 tỷ đồng, đạt trên 80% giá trị hợp đồng tín dụng. Năm 2009, Công ty Kenmark dừng hoạt động và các ngân hàng sau đó chỉ thu được hơn 33 triệu USD tiền nợ, lãi.

Dư nợ còn lại hơn 15,5 triệu USD (tương đương 360 tỷ đồng) không có khả năng thu hồi do vị Giám đốc Hwang Jonathan Cheng Yu đã xuất cảnh. Doanh nghiệp bảo lãnh là Kenmark Industrial Đài Loan đã dừng hoạt động, phá sản năm 2018.