Chiếm đoạt 1,5 tỷ đồng trong máy POS để chơi chứng khoán, đầu tư Forex

Ngày 16/12, TAND TP.Hà Nội tuyên phạt Phạm Ngọc Hà (SN 1982, ở Hà Đông, Hà Nội) án 5 năm tù về tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" theo 175 Bộ luật Hình sự.

Cáo trạng thể hiện năm 2022, bị cáo Hà đăng ký hộ kinh doanh tại quận Hà Đông, ngành nghề siêu thị mini bán sâm ngọc linh, yến sào, đông trùng hạ thảo, nấm linh chi...

Để thuận lợi cho việc buôn bán và thanh toán tiền hàng, bị cáo đăng ký mở máy POS - là thiết bị bán hàng chấp nhận thanh toán bằng thẻ tại ngân hàng ABBank, chủ tài khoản đứng tên Phạm Ngọc Hà.

Máy POS được sử dụng như một hình thức thanh toán không tiền mặt. Ảnh minh họa.

Đến tháng 3/2023, do không hoạt động kinh doanh nên bị cáo muốn cho thuê lại máy POS trên nên chào mời anh Nguyễn Xuân Thanh (SN 1988). Hai bên thỏa thuận, giá thuê máy là 0,05%/giá trị dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng đã thực hiện.

Anh Thanh trao đổi lại thông tin trên với 4 người bạn của mình và được họ nhờ đứng ra thuê máy POS của Phạm Ngọc Hà với giá thỏa thuận như trên. Việc thuê máy POS do anh Thanh trực tiếp làm với bị cáo Hà và không có hợp đồng, hai bên không ấn định thời hạn thuê còn việc thanh toán sẽ thực hiện vào cuối tháng.

Ngày 7/3/2023, Hà bàn giao cho anh Thanh máy POS kèm mật khẩu, yêu cầu nộp lại 10 triệu đồng "phí bảo quản".

Máy POS sau đó được chuyển cho nhóm 4 người bạn của anh Thanh và họ dùng để đáo hạn thẻ tín dụng cho khách hàng có nhu cầu.

Cụ thể, mỗi người sẽ chuyển tiền của mình vào tài khoản của khách để thanh toán dư nợ tín dụng của khách hàng. Sau đó, khách hàng (chủ thẻ tín dụng) sẽ quẹt thẻ qua máy POS đã thuê của Hà để trả lại tiền sau khi ngân hàng cấp lại hạn mức tín dụng cho chủ thẻ ở kỳ sao kê tiếp theo.

Tiếp đến, bốn cá nhân trên sẽ chuyển tiền từ tài khoản đăng ký máy POS về tài khoản cá nhân của từng người và được trả phí khoảng 1,5%/giá trị giao dịch. Anh Nguyễn Xuân Thanh chỉ là người đứng ra thuê hộ máy POS của Hà, không hưởng lợi từ việc đáo hạn thẻ tín dụng.

Từ ngày 7/3 đến 17/3/2023, nhóm 4 người bạn của anh Thanh đã sử dụng gần 1,5 tỷ đồng tiền cá nhân để thực hiện dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng theo phương thức trên cho 31 khách hàng.

Do hai ngày 18 và 19/3/2023 là cuối tuần nên 4 người trên không thể chuyển tiền từ tài khoản đăng ký máy POS về tài khoản ngân hàng cá nhân.

Khoảng 18h00 ngày 19/3/2023, Phạm Ngọc Hà liên hệ với anh Thanh và nói ABBank phát hiện các giao dịch tại máy POS có dấu hiệu khả nghi vì ngân hàng quản lý và hạn chế các hình thức gia hạn tín dụng như trên.

Sáng sau, anh Thanh mang máy POS và các hóa đơn giao dịch có liên quan cho Hà để ngân hàng ABBank kiểm tra. Bị cáo Hà hẹn anh Thanh sẽ giao lại máy POS vào chiều cùng ngày nhưng sau đó lại nói ngân hàng chưa kiểm tra xong.

Sáng 21/3/2023, Phạm Ngọc Hà đến ABBank để đổi số tài khoản đăng nhập máy POS và thay đổi mật khẩu mới. Anh Thanh do vậy không thể đăng nhập vào ứng dụng Mobile Banking ABDiziten của tài khoản POS nên yêu cầu Hà phải đổi lại số tài khoản đăng nhập cũ.

Lúc này, bị cáo Hà phát hiện trong tài khoản POS có gần 1,5 tỷ đồng nên nảy sinh ý định chiếm đoạt. Bị cáo không cung cấp mật khẩu mới cho anh Thanh đồng thời thực hiện 6 lệnh, chuyển toàn bộ tiền trong tài khoản máy POS sang tài khoản cá nhân của mình.

Sau khi chiếm đoạt số tiền trên, Hà sử dụng vào việc chi tiêu cá nhân, chơi chứng khoán, đầu tư trên sàn Forex và bị thua lỗ dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản.

Ngày 23/3/2023, anh Thanh phát hiện sự việc, đòi tiền Hà nhưng bị cáo trốn tránh, không trả. Vụ việc do vậy được trình báo cơ quan công an.

Quá trình điều tra, bị cáo khai động cơ chiếm đoạt tiền là do làm ăn thua lỗ dẫn tới nợ nần. Chị gái của Hà đã hoàn trả gần 1,5 tỷ đồng cho các bị hại nên họ không có yêu cầu bồi thường dân sự và còn viết đơn xin giảm nhẹ cho bị cáo.