Chiếm đoạt gần 25 tỷ, cựu cán bộ ngân hàng lĩnh án chung thân

Thắng Quang Thứ ba, ngày 25/11/2014 18:47 PM (GMT+7)

Ngày 25.11, TAND TP.Hà Nội đã quyết định tuyên phạt Vũ Thanh Tùng (SN 1982, trú ở tổ 6, phường Ngọc Lâm, Long Biên, Hà Nội; nguyên Phó trưởng phòng Khách hàng kiêm Trưởng quỹ tiết kiệm Long Biên, thuộc HDBank – Chi nhánh Hoàn Kiếm) mức án tù chung thân về tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản”.

Bị cáo Vũ Thanh Tùng tại tòa.

Theo hồ sơ vụ án, năm 2011, trong quá trình làm việc, Tùng được một số khách hàng tin tưởng nên nhờ đối tượng làm thủ tục thu tiền, gửi tiền ngay tại nhà của khách hàng hoặc rút tiền ra khỏi ngân hàng mà không cần phải đến phòng giao dịch. Mỗi khi có giao dịch phát sinh, những khách hàng thân thiết với Tùng chỉ việc ngồi nhà nhận thẻ tiết kiệm hoặc nhận tiền và ký vào các chứng từ để HDBank đưa vào hồ sơ.

Sau một thời gian được ngân hàng cho áp dụng loại hình giao dịch này, Tùng thấy đây là kẽ hở rất lớn để chiếm đoạt tiền gửi của khách hàng nên lập tức ra tay thực hiện. Theo đó, Tùng lấy mẫu thẻ tiết kiệm của HDBank, sau đó mang ra cửa hàng photocopy ở gần nhà in ra hàng chục thẻ tiết kiệm giả. Khi khách hàng có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm, Tùng hướng dẫn và mở tài khoản cho họ, rồi đăng ký E-banking (chuyển tiền tự động) nhưng không thông báo cho khách hàng biết.

Sau đó, Tùng yêu cầu khách hàng chuyển tiền vào tài khoản để xác lập số tiền họ gửi tiết kiệm. Sau cùng, Tùng in các thông tin cá nhân của khách hàng, số lượng tiền gửi, lãi suất và thời hạn gửi tiền lên thẻ tiết kiệm giả, rồi mang đến tận nhà giao cho họ. Ngay sau khi khách hàng chuyển tiền, Tùng nhanh chóng sử dụng dịch vụ E-banking để chuyển tiền sang tài khoản cá nhân của mình và chiếm đoạt.

Đến hạn thanh toán, Tùng nói với khách hàng để họ chấp thuận chuyển sang hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn hòng hưởng lãi suất cao hơn hoặc hợp đồng ứng trước thẻ tiết kiệm để khách hàng tiếp tục gửi tiền mà không cần làm thủ tục tất toán thẻ tiết kiệm đang có. Đối với những khách hàng đồng ý thay đổi loại hình gửi tiền thì Tùng làm hợp đồng giả mạo để che giấu hành vi chiếm đoạt tiền bất hợp pháp.

Quá trình chiếm đoạt tiền tiết kiệm của khách hàng, Tùng còn giả chữ ký của các kiểm soát viên, giao dịch viên, trưởng phòng kế toán, nhân viên kho quỹ trên thẻ tiết kiệm giả. Với khách hàng chuyển từ tiền tiết kiệm sang hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn thì Tùng ký giả chữ ký của Phó giám đốc HDBank Hoàn Kiếm.

Theo cáo trạng, từ năm 2012 đến tháng 11.2013, Tùng đã chiếm đoạt hơn 24,7 tỷ đồng của 10 khách hàng gửi tiền tiết kiệm ở ngân hàng để tiêu xài và không có khả năng trả lại. HDBank Hoàn Kiếm đã đứng ra khắc phục hậu quả gần hết và hiện ngân hàng này vẫn đang tiếp tục hoàn trả tiền cho những người gửi tiền còn lại.

Ngoài bị tuyên phạt mức án tù chung thân, Vũ Thanh Tùng còn bị tuyên buộc phải bồi thường cho HDBank Hoàn Kiếm toàn bộ số tiền hơn 24,7 tỷ đồng.