"Chiêu trò" huy động vốn của Công ty bất động sản Nhật Nam "lộ" dấu hiệu lừa đảo

Công ty Cổ phần bất động sản Nhật Nam tự giới thiệu là một doanh nghiệp mới thành lập song với nền tảng lớn từ dàn ban lãnh đạo hàng chục năm kinh nghiệm, có nhiều loại tài sản đảm bảo, cùng rất nhiều các bất động sản ở Hà Nội, TP.HCM và nhiều tỉnh thành trên cả nước. Tuy nhiên, công ty này đưa ra các gói đầu tư với lãi suất "khủng" để thu hút nhà đầu tư, không khác gì chiêu trò huy động vốn.

Qua tìm hiểu của PV Dân Việt, công ty bất động sản Nhật Nam đưa ra những chương trình huy động vốn khiến nhà đầu tư "hoa mắt", với tên gọi "chương trình hợp tác kinh doanh và phân chia lợi nhuận theo ngày". Từ giai đoạn giữa năm 2022, công ty đưa ra nhiều gói đầu tư từ 20 triệu đồng cho tới 5 tỷ đồng. Trong đó, gói đầu tư có giá trị 1 tỷ đồng, công ty cam kết chi trả 3,5 triệu đồng/ngày (chỉ tính từ thứ 2 đến thứ 6, bao gồm cả lãi và gốc), tương đương 70 triệu mỗi tháng cho đối tác. Như vậy, sau 24 tháng, tổng giá trị phân phối lợi nhuận nhà đầu tư nhận được là 1,68 tỷ đồng (tương ứng với mức lợi nhuận 68%).

Không những vậy, công ty bất động sản Nhật Nam từng đưa ra gói kêu gọi đầu tư với lãi suất cam kết 44%/24 tháng, tặng kèm thẻ giảm giá khi mua sản phẩm bất động sản của doanh nghiệp với giá trị tương ứng số tiền nhà đầu tư đã chi ra. Trong trường hợp không nhận phiếu giảm giá, Nhật Nam sẽ quy đổi sang mức lãi suất cam kết mới là 92%/24 tháng.

Có thể nói, đây là con số lợi nhuận đáng mơ ước với rất nhiều nhà đầu tư, nhất là trong bối cảnh kinh tế khó khăn do nhiều yếu tố khách quan. Và nếu công ty bất động sản này có thể chi trả cho đối tác số tiền lợi nhuận cao như vậy, thì có thể thấy tiềm lực của doanh nghiệp này lớn mạnh đến nhường nào.

Ngoài ra, công ty bất động sản Nhật Nam tự giới thiệu sở hữu quỹ đất trải dài từ Bắc vào Nam, như: Hà Nội, Thanh Hóa, Buôn Mê Thuột, Phú Quốc…, đặc biệt quỹ đất này đều nằm ở những vị trí đắc địa do Nhật Nam sở hữu trong tay nhiều sổ đỏ với diện tích rộng lớn. Tuy nhiên, phần lớn những vị trí đất trên đứng tên chủ sử dụng là cá nhân khác (không phải lãnh đạo Công ty Nhật Nam). Đơn cử tại vị trí phường Xuân Khanh, thị xã Sơn Tây (Hà Nội) mà Công ty bất động sản Nhật Nam giới thiệu là đang sở hữu 39 lô biệt thự (đã có sổ đỏ) với tổng diện tích 16.318m2. Đây là dự án Xuân Khanh Villas do Công ty Cổ phần Xây dựng số 2 làm chủ đầu tư.

Theo các chuyên gia trong lĩnh vực bất động sản và kinh tế, con số đáng mơ ước mà họ vẽ ra là thứ "mật ngọt chết ruồi", khách hàng cần tỉnh táo, tìm hiểu trước khi bỏ ra hàng trăm triệu, hàng tỷ đồng vào đầu tư. Bởi lẽ, mức lợi nhuận các công ty đưa ra cho các gói đầu tư là cao một cách "bất thường", thậm chí cao gấp 6 - 7 lần lãi suất tiền gửi của các ngân hàng thương mại.

Trao đổi với Dân Việt, PGS.TS Đinh Trọng Thịnh, chuyên gia kinh tế cho rằng, phương thức huy động vốn theo kiểu hợp đồng hợp tác kinh doanh như thế của các công ty không khác gì mô hình tiền gửi đa cấp, là hình thức dùng tiền người gửi trước để trả cho người gửi sau, điều này ẩn chứa rất nhiều "vấn đề". Đến một lúc nào đó, công ty này sẽ không huy động được vốn nữa, sẽ dẫn đến tình trạng vỡ nợ.

Còn theo Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI, quy định hiện hành không cấm hình thức hợp tác đầu tư, hợp tác kinh doanh, dù lợi nhuận lên đến hàng trăm phần trăm. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần tỉnh táo vì lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro, lợi nhuận càng cao thì rủi ro càng lớn.

"Lãi suất hàng chục, hàng trăm %/năm thì nguy cơ mất trắng tiền cũng rất nhanh. Nhà đầu tư khi xuống tiền cần quan tâm đến uy tín của doanh nghiệp, của dự án…, chứ không nên chỉ nhìn vào lãi suất. Bởi, rất nhiều hoạt động huy động vốn theo hình thức hợp tác kinh doanh, hợp tác đầu tư lãi suất cao có dấu hiệu kinh doanh đa cấp, lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Nhà đầu tư phải cẩn thận với các lời mời chào hợp tác đầu tư với lãi suất "trên trời", tìm hiểu kỹ về mô hình đầu tư có phải là hình thức đa cấp không, dự án đầu tư cụ thể là dự án nào, giấy tờ pháp lý có đầy đủ không", luật sư Trương Thanh Đức khuyến cáo.