Xét xử vụ án Ngân hàng Đông Á: Bị cáo Trần Phương Bình khai gì?

Chiều 14/3, TAND TP.HCM tổ chức xét xử sơ thẩm ông Trần Phương Bình (Cựu Tổng Giám đốc Ngân hàng Đông Á - DAB), Phùng Ngọc Khánh (Cựu Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc Công ty Cổ phần M&C) và đồng phạm về tội "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".

Trả lời xét hỏi của HĐXX, bị cáo Trần Phương Bình khai, liên quan đến chứng thư bảo lãnh và khoản vay 146 tỷ đồng của Công ty M&C, thời điểm đó DAB không đủ vốn để cho vay trung và dài hạn nên chỉ cho vay ngắn hạn.

Tuy nhiên, đến hạn trả nợ, Công ty M&C không có nguồn tiền để chi trả cho DAB, nên đã đi vay tại Ngân hàng An Bình bằng hình thức phát hành trái phiếu. Để có thể vay tiền ở Ngân hàng An Bình bằng trái phiếu, DAB đã phát hành chứng thư bảo lãnh trị giá 120 tỷ đồng.

Theo bị cáo Bình, bản chất của việc phát hành chứng thư bảo lãnh cho Công ty M&C là để sau khi M&C vay được tiền từ Ngân hàng An Bình, thì DAB thu về được số tiền 120 tỷ đồng, qua đó kéo dài thời gian trả nợ cho Công ty M&C.

Bị cáo Bình khai tiếp, ông đã chỉ đạo cho Công ty M&C vay bắt buộc 146 tỷ đồng để công ty này trả nợ gốc và lãi trái phiếu cho Ngân hàng An Bình mục đích thời điểm đó không bị ảnh hưởng đến uy tín của DAB.

Bị cáo Phùng Ngọc Khánh khai: Hiện Công ty M&C không còn hoạt động do kể từ ngày ông bị bắt, Công ty M&C chưa làm thủ tục thay đổi người đại diện theo pháp luật.

Thừa nhận việc thỏa thuận với bị cáo Trần Phương Bình trước khi nhờ 5 công ty trong nhóm M&C vay tiền tại DAB, ông Khánh cho biết lý do dùng 5 công ty để vay tiền nhằm chia nhỏ các khoản vay để vay được số tiền lớn hơn vì theo quy định về hạn mức cấp tín dụng của ngân hàng, thì một doanh nghiệp không được vay quá 15% vốn tự có.

Theo HĐXX, bị cáo Trần Phương Bình và Phùng Ngọc Khánh cùng thừa nhận thời điểm làm thủ tục vay tiền của DAB, Công ty M&C dùng 18 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đứng tên Công ty M&C để làm tài sản thế chấp cho khoản vay của nhóm 5 công ty với số tiền 1.680 tỷ đồng. Tuy nhiên, 2 bên chỉ ký hợp đồng thế chấp, không thực hiện công chứng và cũng chưa đăng ký giao dịch bảo đảm.

Vẫn theo HĐXX, việc thế chấp tài sản của các bị cáo không đúng quy định pháp luật về ngân hàng, về bản chất ngân hàng chỉ giữ giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của Công ty M&C mà chưa thực hiện các thủ tục như công chứng, đăng ký giao dịch bảo đảm.

×