Cựu nhân viên ngân hàng lấy thông tin khách, lập hồ sơ vay online rồi chiếm đoạt

Ngày 8/12, TAND TP Hà Nội tuyên phạt Nguyễn Thị Trang (SN 1989, ở xã Vân Đình, Hà Nội) án 13 năm tù do có hành vi lừa đảo 13 người, chiếm đoạt của họ hơn 900 triệu đồng.

Cáo trạng thể hiện, năm 2016, Trang là nhân viên kinh doanh Công ty CP phát triển kinh doanh Thịnh Phát với nhiệm vụ tư vấn tài chính, tư vấn các dịch vụ của Ngân hàng VPBank như mở thẻ tín dụng, mở khoản vay, mua bảo hiểm...

Bị cáo Nguyễn Thị Trang tại tòa, sáng 8/12.

Từ tháng 4/2022 đến tháng 7/2023 Trang làm việc tại Ngân hàng Phương Đông (OCB) với chức vụ Trưởng nhóm bán hàng.

Trong các giai đoạn trên, Trang đến các cơ sở giáo dục, chủ yếu các trường mầm non, cơ sở y tế thuộc địa bàn huyện Ứng Hoà, Hà Nội (cũ) và tự giới thiệu là nhân viên ngân hàng OCB, mời các giáo viên mở thẻ tín dụng, mở khoản vay cá nhân tại VPBank hoặc OCB.

Sau khi kích hoạt mở thẻ, nếu cá nhân không có nhu cầu sử dụng, Trang sẽ hỗ trợ huỷ thẻ. Qua đây, bị cáo được mọi người tin và đưa thẻ tín dụng, cung cấp mật khẩu để nhờ đóng thẻ hoặc rút tiền hộ.

Bị cáo sau đó tự ý sử dụng tài khoản và mật khẩu của họ để mở khoản vay online rồi chiếm đoạt tiền trong thẻ tín dụng để chi tiêu cá nhân. Quá trình điều tra xác định, từ năm 2020 đến 2023, Trang đã chiếm đoạt tổng số hơn 906 triệu đồng của 13 cá nhân.

Một trường hợp xảy ra năm 2020, do có nhu cầu vay tiền ngân hàng để sử dụng, chị Nhung (ở Hà Nội), nhờ Trang mở thẻ tín dụng giúp tại VPBank, hạn mức 16,5 triệu đồng. Sau khi nhận thẻ, chị Nhung đưa thẻ tín dụng và mật khẩu để nhờ Trang rút tiền 15 triệu đồng.

Ngày 23/6/2022, do cần tiền để chi tiêu nên chị Nhung cùng Trang đến VPBank để mở khoản vay với hạn mức 36,7 triệu đồng nhưng sau đó tiếp tục giao Trang quản lý tài khoản, mật khẩu.

Hai người thỏa thuận, chị Nhung sử dụng 5 triệu đồng đối với khoản vay có hạn mức 36,7 triệu đồng và Trang được dùng số tiền còn lại. Ngoài ra, chị Nhung và Trang thống nhất cùng sử dụng chung thẻ tín dụng hạn mức 16,5 triệu đồng.

Tháng 9/2022, chị Nhung báo cho Trang biết đang cần 30 triệu đồng để chữa bệnh. Bị cáo liền đưa cho người phụ nữ 15 triệu tiền mặt rồi cả hai cùng đến VPBank mở khoản vay mới, hạn mức 101 triệu đồng.

Tuy nhiên, quá trình làm thủ tục mở khoản vay, chị Nhung chỉ ký giấy tờ, nhưng không biết cụ thể hạn mức khoản vay sẽ được phê duyệt. Khi ngân hàng giải ngân 101 triệu đồng, chị Nhung cũng không được thông báo do bị cáo Trang vẫn quản lý tài khoản, mật khẩu. Bị cáo sau đó rút tiền mặt, đưa cho chị Nhung thêm 15 triệu đồng, còn lại để chi tiêu.

Năm 2023, Trang nói với chị Nhung khoản vay mở tháng 9/2022 chưa được phê duyệt, cần đến VPBank làm thủ tục tăng hạn mức khoản vay và được đồng ý. Hai người lại đến VPBank, để chị Nhung ký vay 25 triệu đồng nhưng tiền lại “vào túi” bị cáo”.

Cuối năm 2023, Trang chậm thanh toán tiền lãi các khoản vay nên VPBank thông báo, yêu cầu chị Nhung phải trả tiền. Lúc này, nạn nhân mới biết mình có 2 khoản vay 101 triệu đồng và 25 triệu đồng nên đi tố cáo hành vi lừa đảo của Trang.

*Tên bị hại đã được thay đổi!

×