Người phụ nữ ở Tây Ninh tố cáo bị chiếm đoạt nhiều tỷ đồng dưới thủ đoạn "đáo hạn ngân hàng"

Theo nội dung đơn tố giác, sự việc bắt đầu từ tháng 2/2025. Thông qua mối quan hệ xã hội, bà P.N.K.Tr đã chủ động liên hệ với người tố giác qua tài khoản Zalo “K.T Bds. 03929557xx”, đề nghị giao tiền để thực hiện các giao dịch đáo hạn ngân hàng.

Để thuyết phục, bà Tr. đưa ra các cam kết như: Có người quen tại ngân hàng tên "Đ" trực tiếp thẩm định hồ sơ, cam kết giải ngân nhanh trong 2-3 ngày. Đồng thời, bà Tr. dẫn chứng việc đã thực hiện thành công nhiều giao dịch tương tự với những người quen của nạn nhân để tạo lòng tin.

Theo bà Thoa, các giao dịch ban đầu (từ tháng 2/2025 đến tháng 7/2025) với giá trị dưới 1 tỷ đồng đều được bà Tr. hoàn trả đúng hạn. Chính việc trả sòng phẳng này đã tạo dựng niềm tin để nạn nhân tiếp tục giao số tiền lớn hơn trong giai đoạn sau.

"Tôi không có ý định cho vay tài sản hay đầu tư sinh lãi, mà chỉ giao tiền với mục đích duy nhất là để bà Tr. trực tiếp nộp vào ngân hàng tất toán khoản vay cho khách. Mọi thông tin về lãi suất, nếu có, đều là phía bà Tr. tự đưa ra chứ không phải thỏa thuận vay mượn giữa hai bên", người này khẳng định trong đơn.

Theo thống kê trong đơn, từ tháng 7 đến tháng 8/2025, bà Thoa đã chuyển tổng cộng 6,1 tỷ đồng (sau khi trừ các khoản xoay vòng). Tuy nhiên, khi đến hạn, bà Tr. liên tục đưa ra các lý do như: Ngân hàng giải ngân chậm, thay đổi địa giới hành chính... để trì hoãn việc hoàn trả.

Tính đến thời điểm hiện tại, bà Tr. vẫn còn chiếm giữ khoảng hơn 5 tỷ đồng (trước đó có bà Tr. có trả cho bà Thoa 1.060.000.000 đồng trong ba lần giao dịch).

Dù đã có những buổi làm việc tại cơ quan công an và bà Tr. từng cam kết hoàn trả, nhưng theo người tố giác, các cam kết này chỉ mang tính đối phó, không có lộ trình thực hiện cụ thể.

Bà Thoa cho rằng, hành vi của bà T. không đơn thuần là tranh chấp dân sự mà có dấu hiệu của tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" hoặc "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản". Sự việc này bà Thoa khẳng định đã trình báo nhiều lần với công an.

Trong đơn gửi Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Tây Ninh, bà Thoa đề nghị, khẩn trương truy xuất dòng tiền thực tế để xác định mục đích sử dụng vốn của bà Tr. và những người liên quan.

Xử lý nghiêm hành vi có dấu hiệu tội phạm, tránh việc chuyển hướng sang tranh chấp dân sự khi chưa làm rõ bản chất vụ việc.

Liên quan đến vụ việc này, ngày 6/10/2025 bà Thoa khởi kiện đến TAND Khu vực 5 tỉnh Tây Ninh. Tại đây, bà Thoa được cán bộ ở tòa hướng dẫn nộp đơn qua công an vì cho rằng vụ việc có dấu hiệu hình sự.

Ngày 7/10/2025, bà Thoa đã nộp đơn tố giác tội phạm đối với bà Tr. đến Công an xã Vàm Cỏ. Sau đó Cơ quan Công an xã Vàm Cỏ hướng dẫn bà Thoa nộp đơn đến Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Tây Ninh (PC02). Ngày 13/10/2025, bà Thoa đã nộp đơn đến Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Tây Ninh. Đến ngày 28/12/2025 bà Thoa với bà Tr được triệu tập lên làm việc lấy lời khai.

Tại đây, cán bộ tiếp nhận đã làm việc với bà Tr và bà Thoa. Tại buổi làm việc này, bà Tr. đã cam kết trả tiền cho bà Thoa trong vòng hai tháng.

Tiếp đó, nội dung trả tiền trong vòng hai tháng đã được bà Tr viết thành bảng cam kết.

Theo nội dung bản cam kết, bà P.N.K.Tr thừa nhận hiện còn nợ bà Nguyễn Thị Ngọc Thoa tổng số tiền là 5.040.000.000 đồng (năm tỷ không trăm bốn mươi triệu đồng).

Trong văn bản, bà Tr. cam kết sẽ khắc phục và hoàn trả toàn bộ số tiền nợ nêu trên cho bà Thoa đúng thời hạn, chậm nhất là ngày 28/2/2026.

Bà Tr. khẳng định bản cam kết được viết trên tinh thần tự nguyện, không bị ép buộc, nhằm mục đích thanh toán nghĩa vụ nợ đúng hạn, không nhằm mục đích kéo dài thời gian hay để giảm nhẹ trách nhiệm.

Đồng thời, bà Tr. xác nhận sẽ chịu hoàn toàn trách nhiệm trước pháp luật nếu không thực hiện đúng các nội dung đã cam kết nêu trên.

Tuy đến nay đã nhiều tháng trôi qua, bà Thoa cho biết vẫn chưa nhận được số tiền hơn 5 tỷ đồng từ bà Tr. như đã hứa hẹn, cam kết.

Đến nay nguồn tin của PV Dân Việt xác nhận hồ sơ vụ việc của bà Thoa đã được Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Tây Ninh chuyển về Văn phòng Cơ quan CSĐT PC01 thụ lý, giải quyết sự việc.

Hiện vụ việc vẫn đang được điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.

×