Siết chặt kinh doanh vàng miếng từ năm 2026: Vi phạm có thể bị phạt tới 400 triệu đồng và thu hồi giấy phép

Khung pháp lý mới siết xử phạt kinh doanh vàng, áp dụng từ năm 2026

Theo Điều 72 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định, Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 09/02/2026, đồng thời thay thế Nghị định số 88/2019/NĐ-CP và Nghị định số 143/2021/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Cùng với đó, Nghị định mới cũng bãi bỏ một số quy định liên quan tại Nghị định số 23/2023/NĐ-CP, qua đó tạo lập một khung pháp lý thống nhất, đồng bộ hơn trong xử lý các vi phạm về tiền tệ, ngoại hối và hoạt động kinh doanh vàng.

Điều 5 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP nêu rõ, hình thức xử phạt chính đối với các hành vi vi phạm bao gồm cảnh cáo và phạt tiền. Tùy theo tính chất, mức độ vi phạm, cá nhân, tổ chức còn có thể bị áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung như tước quyền sử dụng giấy phép có thời hạn, đình chỉ hoạt động, hoặc tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm, trong đó có vàng, ngoại tệ và đồng Việt Nam.

Đáng chú ý, khoản 3 Điều 5 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định, mức phạt tiền áp dụng đối với tổ chức bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân có cùng hành vi vi phạm. Quy định này thể hiện rõ quan điểm siết chặt trách nhiệm pháp lý của doanh nghiệp, nhất là các tổ chức hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh vàng miếng.

Vi phạm kinh doanh vàng có thể bị phạt tới 400 triệu đồng, thu hồi giấy phép

Khoản 1 Điều 28 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định, các hành vi như mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; hoặc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán có thể bị xử phạt ở mức cảnh cáo.

Tuy nhiên, khoản 2 Điều 28 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP nêu rõ, nếu các hành vi trên tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, mức phạt tiền sẽ tăng lên từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng. Đồng thời, hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản theo quy định của pháp luật cũng bị xử phạt trong khung này.

Đối với nhóm vi phạm liên quan đến nghĩa vụ công khai, minh bạch trong kinh doanh vàng, khoản 3 Điều 28 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định mức phạt từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng đối với các hành vi: không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng; không công bố tiêu chuẩn, khối lượng, hàm lượng sản phẩm; không ghi nhãn hàng hóa đối với vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định.

Với các hành vi vi phạm nghiêm trọng hơn, khoản 4 Điều 28 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định mức phạt tiền từ 80 triệu đồng đến 100 triệu đồng, áp dụng đối với hành vi kinh doanh mua, bán vàng miếng không đúng quy định của pháp luật hoặc mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh trái quy định.

Khoản 5 Điều 28 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP tiếp tục nâng khung xử phạt, với mức phạt từ 140 triệu đồng đến 180 triệu đồng đối với các hành vi như: kinh doanh vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm; không thực hiện đúng quy định về trạng thái vàng; xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ, vàng nguyên liệu không đúng nội dung ngành nghề đã đăng ký; hoặc sản xuất, gia công vàng khi chưa đáp ứng đủ điều kiện theo quy định.

Đối với các vi phạm có tính chất đặc biệt nghiêm trọng, khoản 6 và khoản 7 Điều 28 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định mức phạt tiền từ 250 triệu đồng đến 300 triệu đồng, áp dụng đối với hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép hoặc sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.

Đáng chú ý, khoản 8 Điều 28 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định mức xử phạt cao nhất từ 300 triệu đồng đến 400 triệu đồng, áp dụng đối với các hành vi: sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng không có giấy phép; xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng khi chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp phép; hoặc thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa đủ điều kiện pháp lý.

Không chỉ dừng lại ở phạt tiền, khoản 9 và khoản 10 Điều 28 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP còn quy định, người vi phạm có thể bị tịch thu toàn bộ số vàng vi phạm, đình chỉ hoạt động kinh doanh vàng miếng từ 6 đến 9 tháng, thậm chí bị đề nghị thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng trong trường hợp vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm.

Có thể thấy, với việc ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP, hoạt động kinh doanh vàng từ năm 2026 sẽ được quản lý chặt chẽ hơn cả về điều kiện kinh doanh, quy trình giao dịch lẫn trách nhiệm pháp lý. Khung xử phạt mới mang tính răn đe cao, buộc các cá nhân, doanh nghiệp kinh doanh vàng phải tuân thủ nghiêm quy định của pháp luật, qua đó góp phần ổn định thị trường vàng và bảo đảm an toàn cho hệ thống tiền tệ - tài chính quốc gia.

×