Một ngân hàng kịp thời ngăn chặn vụ lừa đảo, giúp khách hàng giữ lại 70 triệu đồng

Thông tin từ Vietcombank cho biết, khoảng 13h30 ngày 16/7/2025, chi nhánh Nam Hà Nội vừa kịp thời ngăn chặn vụ lừa đảo, giúp khách hàng giữ lại 70 triệu đồng.

Khách hàng thoát bẫy lừa đảo nhờ sự can thiệp kịp thời

Cụ thể, chị N.T.O đã đến Phòng giao dịch Kim Đồng – Vietcombank Nam Hà Nội để nộp tiền và nhờ nhân viên hỗ trợ cài đặt tăng hạn mức chuyển tiền trên ứng dụng VCB Digibank.

Trong quá trình giao dịch, nhân viên ngân hàng nhận thấy chị O có biểu hiện vội vàng, hối thúc, lo lắng và liên tục trao đổi điện thoại với người khác.

Đặc biệt, có cuộc gọi chị O vay tiền người thân, thúc giục chuyển nhanh vào tài khoản với lời hứa “ngày mai trả”.

Qua tìm hiểu kỹ hơn, nhân viên phát hiện chị O đang nhắn tin trong một nhóm có tên “Khôi phục dữ liệu” và cho biết cần chuyển tiền nhanh để được hoàn lại số tiền đã chuyển trước đó.

Nhận thấy dấu hiệu bất thường, nhân viên ngân hàng đã cố gắng giải thích rằng chị O đang bị lừa đảo và tìm cách ngăn cản khách hàng chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo.

Tuy nhiên, thời điểm đó, chị O dường như không quan tâm đến lời giải thích của những người xung quanh, chỉ tập trung làm theo hướng dẫn của đối tượng lừa đảo và sau đó đã vùng vằng bỏ đi.

Theo lãnh đạo Vietcombank, sau khi cân nhắc giữa việc đáp ứng theo yêu cầu của khách hàng hay trì hoãn giao dịch để xác minh, Phòng giao dịch Kim Đồng - Vietcombank Nam Hà Nội đã quyết định triển khai nghiệp vụ phù hợp và thông báo cho người nhà khách hàng cùng phối hợp thuyết phục.

Sáng ngày 17/7/2025, chị N.T.O đã trở lại Phòng giao dịch Kim Đồng. Tại đây, chị O bình tĩnh chia sẻ về việc mình đã nhận được điện thoại hướng dẫn chuyển tiền để nhận hoa hồng. Số tiền chuyển các lần sau cao hơn lần trước với lý do là để làm thủ tục hoàn trả lại toàn bộ số tiền khách hàng đã chuyển.

Tuy nhiên, nhờ sự cảnh giác và hỗ trợ kịp thời từ phía nhân viên Vietcombank, chị N.T.O đã may mắn giữ lại được số tiền 70 triệu đồng trong tài khoản của mình.

Ngân hàng lớn đồng loạt nâng cảnh báo, bảo vệ khách hàng trước lừa đảo trực tuyến

Trước thực trạng các vụ lừa đảo qua tài khoản ngân hàng diễn ra ngày càng tinh vi, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) phát đi cảnh báo khẩn về một hình thức mạo danh thương hiệu nhằm chiếm đoạt thông tin cá nhân và tài sản của người dùng. Cụ thể, nhiều khách hàng nhận được tin nhắn giả mạo thông báo "điểm thưởng sắp hết hạn" và được yêu cầu truy cập liên kết lạ để đổi quà.

"Không truy cập vào các đường link lạ hoặc quét mã QR không rõ nguồn gốc được gửi qua thư điện tử (email), tin nhắn (SMS) hoặc mạng xã hội. Vietcombank KHÔNG gửi thư điện tử, tin nhắn SMS có chứa đường link tới khách hàng. Khách hàng chỉ liên hệ và nhận thông tin qua các kênh chính thức của Vietcombank, ngoài ra, thực hiện khóa thẻ khẩn cấp nếu phát hiện đã nhập thông tin thẻ vào website giả mạo", Vietcombank lưu ý.

Không chỉ tại Vietcombak, các ngân hàng lớn như Agribank, MB... đã đồng loạt cảnh báo tài khoản nghi ngờ lừa đảo ngay trên ứng dụng, giúp khách hàng nhận diện rủi ro và chủ động phòng ngừa ngay từ bước chuyển tiền.

Song song, các ngân hàng lớn đã tích hợp nhiều công cụ cảnh báo ngay trong các ứng dụng giao dịch. Ngày 21/7, Agribank chính thức triển khai AgriNotify trên nền tảng Agribank Plus, cho phép cảnh báo tài khoản có dấu hiệu lừa đảo ngay khi khách hàng nhập số tài khoản người nhận.

Hệ thống đối chiếu dữ liệu cảnh báo do Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan chức năng cung cấp với cơ sở dữ liệu nội bộ. Cảnh báo được phân loại ba cấp độ: tài khoản rủi ro cao thuộc danh sách chính thức; tài khoản có dấu hiệu giao dịch bất thường; hoặc tài khoản chưa xác thực, thông tin không khớp cơ sở dữ liệu quốc gia.

Một số ngân hàng cũng triển khai tính năng tương tự khi khách hàng thực hiện chuyển tiền nhanh NAPAS 24/7. Hệ thống tự động phân tích ba yếu tố chính: tên người nhận không khớp dữ liệu quốc gia, tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo, hoặc tài khoản có lịch sử giao dịch bất thường, nhận tiền từ nhiều nguồn lạ trong thời gian ngắn. Khi phát hiện, ứng dụng hiển thị cảnh báo ngay trước khi giao dịch được xác nhận, giúp người dùng cân nhắc trước khi chuyển tiền.

Ngoài các giải pháp truyền thống, Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) vừa bổ sung tính năng "Khiên thép" trên ứng dụng MBBank. Tính năng này tự động quét và đối chiếu thông tin tài khoản thụ hưởng ngay khi người dùng nhập lệnh chuyển tiền. Nếu phát hiện dữ liệu không khớp dân cư, tài khoản trong danh sách cảnh báo hoặc lịch sử giao dịch nghi vấn, hệ thống lập tức cảnh báo trước khi giao dịch diễn ra.

"Khiên thép" áp dụng cho các giao dịch Napas 24/7, cung cấp cảnh báo thời gian thực mà không gây gián đoạn trải nghiệm... Theo các chuyên gia an ninh tài chính, các giải pháp cảnh báo từ ngân hàng chỉ là một lớp bảo vệ.

Trong thời đại giao dịch số, cảnh giác và chậm lại trước khi xác nhận chuyển tiền là yếu tố then chốt để bảo vệ tài sản. Các cảnh báo từ ứng dụng ngân hàng là công cụ hỗ trợ, nhưng ý thức tự bảo vệ của người dùng vẫn là lá chắn quan trọng nhất trước các chiêu trò lừa đảo công nghệ cao.

×