Thanh tra Ngân hàng chỉ ra vi phạm tại chi nhánh Sacombank: Cho vay sai điều kiện, thu phí không đúng quy định!

Sacombank Trung tâm bị xử phạt

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 2 vừa công bố kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín – Chi nhánh Trung tâm (Sacombank Trung tâm).

Sacombank Trung tâm (trước đây là Sacombank - Sở giao dịch TP.HCM) được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận thành lập ngày 4/6/2002.

Địa chỉ đăng ký hoạt động của Sacombank Trung tâm tại 266-268 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, phường Võ Thị Sáu, quận 3, TP.HCM, nay là phường Xuân Hòa, TP.HCM.

Người đại diện theo pháp luật của Sacombank Trung tâm là ông Trương Minh Đức - Giám đốc chi nhánh.

Theo kết luận thanh tra, nhìn chung, trong thời kỳ thanh tra, Sacombank Trung tâm đã có những kết quả hoạt động đáng ghi nhận trong công tác cấp tín dụng và xử lý nợ xấu, cơ bản chấp hành các quy định về công tác quản trị, điều hành, hoạt động mua bán ngoại tệ và chuyển tiền ra nước ngoài, hoạt động đại lý bảo hiểm.

Tuy nhiên, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 2 chỉ rõ, bên cạnh các ưu điểm, kết quả đạt được, Sacombank Trung Tâm còn một số tồn tại, hạn chế, vi phạm.

Cụ thể, về vi phạm hành chính, Sacombank Trung Tâm đã có hành vi cho vay đối với khách hàng không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật; Sử dụng phương thức giải ngân không đúng quy định của pháp luật; Thu phí liên quan đến hoạt động cấp tín dụng không đúng quy định của pháp luật.

Bên cạnh các vi phạm hành chính, cơ quan thanh tra còn phát hiện Sacombank Trung Tâm còn một số tồn tại, vi phạm liên quan đến thẩm định, quyết định cấp tín dụng, việc kiểm tra, giám sát sau cho vay và một số tồn tại, vi phạm khác trong hoạt động cấp tín dụng.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 2 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với các hành vi vi phạm hành chính của Sacombank Trung tâm, gồm: cho vay đối với khách hàng không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật; Sử dụng phương thức giải ngân không đúng quy định của pháp luật; Thu phí liên quan đến hoạt động cấp tín dụng không đúng quy định của pháp luật.

Tuy nhiên, Thông báo Kết luận Thanh tra không nêu số tiền xử phạt đơn vị này.

Ngoài ra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 2 đã đưa ra 2 kiến nghị đối với Sacombank, 4 kiến nghị và 4 khuyến nghị đối với Sacombank Trung Tâm để yêu cầu các đơn vị thực hiện nhằm đảm bảo hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả theo đúng quy định pháp luật.

Trao đổi với PV Dân Việt, luật sư Nguyễn Thị Quỳnh Thơ (Đoàn luật sư TP.Hà Nội) cho biết, Ngị định 88/2019/NĐ-CP quy định chi tiết các mức xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Theo đó, điểm a khoản 4 Điều 14 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định, phạt tiền từ 30 đến 40 triệu đồng đối với hành vi thu không đúng quy định của pháp luật các loại phí liên quan đến hoạt động cấp tín dụng.

Còn khoản 5 Điều 14 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định, phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng đối với hành vi cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật.

Đối với hành vi sử dụng phương thức giải ngân không đúng quy định, điểm b khoản 4 Điều 14 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định mức xử phạt là 30 đến 40 triệu đồng.

Đáng chú ý, theo luật sư Thơ, điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP nêu rõ, mức phạt tiền trên là mức phạt áp dụng đối với cá nhân, mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 2 lần mức phạt tiền đối với cá nhân.

×