Cán bộ chi nhánh ngân hàng tổ chức lừa đảo gần 7 tỷ đồng, có thể bị xử lý thế nào?

Bắt cán bộ tín dụng ngân hàng và 6 người khác vì lừa đảo

Công an tỉnh An Giang cho biết, đơn vị này vừa khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam 6 bị can về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

6 người bị khởi tố, bắt tạm giam gồm: Nguyễn Phước Tự (SN 1988, cư trú xã Thạnh Mỹ Tây, tỉnh An Giang); Nguyễn Văn Tú (SN 1975, cư trú xã Phú An, tỉnh An Giang); Nguyễn Hồng Đức (SN 1986, cư trú xã Vĩnh Hậu, tỉnh An Giang); Nguyễn Văn Tùng Em (sinh năm 1972) và Trương Anh Tuấn (sinh năm 1984, cùng cư trú xã Phú Tân, tỉnh An Giang); Nguyễn Ngọc Linh (sinh năm 1984, cư trú xã Bình Mỹ, tỉnh An Giang).

Liên quan đến vụ án trên, trước đó, Công an tỉnh An Giang đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam đối với Phạm Hữu Tính (SN 1984, cư trú xã Phú Tân, tỉnh An Giang) cũng về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Tính được xác định là người chủ mưu, cầm đầu.

Theo kết quả điều tra ban đầu, thời điểm phạm tội Tính là cán bộ tín dụng ngân hàng ở Châu Phú, tỉnh An Giang.

Do thiếu nợ nhiều người không có khả năng trả nên Tính nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản khách hàng của mình. Tính thuê Tự, Đức, Tuấn, Em, Tú và Linh đóng giả làm khách hàng của mình. Những người này đến gặp các bị hại.

Khi đó, Tính giới thiệu họ là khách thật đang cần vay tiền để đáo hạn ngân hàng và hứa rằng chỉ từ 3 đến 5 ngày (tùy số tiền vay) sẽ trả cả gốc lẫn lãi. Tin lời, các bị hại đã đồng ý cho vay.

Với thủ đoạn trên, trong khoảng thời gian từ tháng 4/2024 đến ngày 30/7/2024, Tự, Đức, Tuấn, Tùng Em, Tú và Linh đã vay tiền của 3 bị hại với tổng số tiền 6,9 tỷ đồng, rồi chuyển hết số tiền vay được cho Tính.

Lừa đảo gần 7 tỷ đồng bị xử lý thế nào?

Trao đổi với PV Dân Việt, luật sư Hoàng Hà (Đoàn luật sư TP.HCM) cho biết, dựa trên thông tin do cơ quan điều tra cung cấp, có thể thấy đối tượng cầm đầu trong vụ án trong vụ án này là điển hình của loại tội phạm ẩn danh trí thức, tức sử dụng vỏ bọc nghề nghiệp để phạm tội.

Cơ quan chức năng xác định đối tượng chủ mưu là cán bộ tín dụng đương nhiệm của ngân hàng. Trong mắt người dân, cán bộ ngân hàng luôn là những người có kiến thức pháp luật, có uy tín và được tổ chức bảo đảm.

Chính cái mác này là chìa khóa để lấy lòng tin của nạn nhân. Vì thế các nạn nhân tin tưởng cho vay không phải vì tin những đối tượng khác mà là tin vào sự bảo lãnh và giới thiệu của Tính.

Theo luật sư Hoàng Hà, vụ án này cho thấy sự chuẩn bị kỹ lưỡng, bài bản, mang tính chất đồng phạm có tổ chức rất rõ rệt. Đối tượng Tính không trực tiếp đứng ra vay (để tránh rủi ro bị đòi nợ trực diện hoặc vi phạm quy định ngành) mà thuê người khác đóng giả khách hàng.

Đây là thủ đoạn ve sầu thoát xác đẩy trách nhiệm trả nợ sang các con nợ ảo nếu bị phát hiện.Việc sử dụng tới 6 người khác nhau đóng vai khách hàng tạo ra hiệu ứng đám đông giả tạo.

Khi thấy nhiều khách hàng khác nhau đều đến giao dịch qua Tính, nạn nhân sẽ giảm bớt sự nghi ngờ và tin rằng đây là hoạt động nghiệp vụ bình thường.

Vụ án là lời cảnh báo về hình thức cho vay đáo hạn ngân hàng bên ngoài hệ thống. Đánh vào lòng tham và sự thiếu hiểu biết của đa số người dân. Kẻ lừa đảo đánh vào tâm lý muốn hưởng lãi suất cao trong thời gian ngắn (3-5 ngày) của nạn nhân.

Với tính chất nghiêm trọng của vụ án (số tiền lớn, có tổ chức, thủ đoạn tinh vi), trường hợp bị chứng minh có tội, đối tượng chủ mưu Phạm Hữu Tính và các đồng phạm có thể phải đối mặt mức án nghiêm khắc trong khung từ 12 năm đến 20 năm tù hoặc tù chung thân nếu không có các tình tiết giảm nhẹ đặc biệt.

Bởi, khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự (tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản) quy định, người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá 500 triệu đồng trở lên sẽ bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân.

Ngoài trách nhiệm hình sự, các đối tượng còn có trách nhiệm bồi thường toàn bộ số tiền 6,9 tỷ đồng đã chiếm đoạt cho các bị hại theo quy định của Bộ luật Dân sự.

Nói thêm về tội danh, luật sư Hoàng Hà cho biết, lừa đảo chiếm đoạt tài sản là hành vi dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản của người khác mà người bị hại không biết được hành vi gian dối đó.

Đặc điểm nổi bật của tội lừa đảo là thủ đoạn gian dối của người phạm tội có trước hành vi chiếm đoạt và là nguyên nhân trực tiếp khiến người bị hại tin là thật mà giao tài sản cho người phạm tội.

Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản là tội danh có tính chất chiếm đoạt, được thực hiện do lỗi cố ý với mục đích chiếm đoạt tài sản thuộc sở hữu của người bị hại.

Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản được thực hiện với lỗi cố ý trực tiếp. Tức người phạm tội nhận thức rõ hành vi chiếm đoạt tài sản của người khác do mình thực hiện hành vi là gian dối, trái pháp luật.

Đồng thời thấy trước hậu quả của hành vi đó là tài sản của người khác bị chiếm đoạt trái pháp luật và mong muốn hậu quả đó xảy ra.

Theo quy định của Điều 174 Bộ luật Hình sự, người có hành vi chiếm đoạt từ 2 triệu đồng trở lên mới bị xử lý hình sự.

Nếu dưới hai triệu đồng phải thuộc trường hợp như gây hậu quả nghiêm trọng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt hoặc đã bị kết án về tội chiếm đoạt tài sản chưa được xoá án tích mà còn vi phạm thì người thực hiện hành vi nêu trên mới phải chịu trách nhiệm hình sự về tội này.

×