Khởi tố 2 đối tượng cho vay lãi nặng hơn 530%/năm tại Huế

Ngày 16/4, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an TP. Huế cho biết, cơ quan này vừa làm rõ hai đối tượng liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trên trên địa bàn.

Các đối tượng gồm Nguyễn Ngọc Tuấn (SN 1991, trú tại tỉnh Ninh Bình) và Phạm Huỳnh Thanh Trúc (SN 2002, trú tại tỉnh Kiên Giang).

Theo kết quả điều tra ban đầu, qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, lực lượng chức năng phát hiện một nhóm đối tượng sử dụng nhiều tài khoản Facebook thường xuyên đăng tải các bài viết quảng cáo cho vay lãi nặng theo hình thức góp ngày trên các hội, nhóm tại địa bàn TP. Huế.

Sau khi tiếp cận người có nhu cầu vay tiền, các đối tượng sử dụng Zalo để liên hệ, sau đó hẹn gặp trực tiếp tại các quán cà phê nhằm thỏa thuận số tiền vay, lãi suất và phương thức trả góp.

Cơ quan công an xác định, với khách vay lần đầu, nhóm này thu phí hồ sơ 15% trên tổng số tiền vay và trừ trực tiếp vào tiền giải ngân, các lần vay sau mức phí là 10%. Hằng ngày, người vay phải chuyển tiền góp vào tài khoản ngân hàng do các đối tượng chỉ định.

Đáng chú ý, nếu người vay chậm trả, các đối tượng liên tục nhắn tin, gọi điện với lời lẽ đe dọa, gây áp lực buộc thanh toán. Có trường hợp cho vay lãi nặng với mức lãi suất lên đến 530,91%/năm, vượt gấp hơn 26 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự.

Trước tính chất phức tạp của vụ việc, dưới sự chỉ đạo của Ban Giám đốc Công an TP. Huế, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, tập trung xác minh, thu thập tài liệu, chứng cứ, làm rõ vai trò của các đối tượng.

Căn cứ kết quả điều tra ban đầu, cơ quan công an đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, đồng thời chuyển hồ sơ đến Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Huế để khởi tố bị can đối với Nguyễn Ngọc Tuấn và Phạm Huỳnh Thanh Trúc theo khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Hiện vụ án cho vay lãi nặng này đang được tiếp tục điều tra mở rộng nhằm xử lý nghiêm các đối tượng liên quan theo quy định pháp luật.

Theo cơ quan chức năng, hoạt động cho vay lãi nặng trên không gian mạng không chỉ gây thiệt hại về kinh tế cho người vay mà còn tiềm ẩn nhiều hệ lụy, làm phát sinh các loại tội phạm như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cưỡng đoạt tài sản…, ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh trật tự tại địa phương.

×