Quảng Bình: Thủ đoạn của 2 đối tượng 9X chuyên cho vay nặng lãi tới 365%/năm, tín chấp bằng clip nhạy cảm

Ngày 9/10, thông tin từ Công an tỉnh Quảng Bình cho biết, đơn vị vừa phá thành công chuyên án "tín dụng đen" với lãi suất lên tới 365%/năm, bắt giữ 2 đối tượng gồm: Lương Minh Ngọc (SN 1996, ở Hương Hóa, Tuyên Hóa, Quảng Bình) và Nguyễn Thái Quý (SN 1993, ở Đồng Hải, Đồng Hới, Quảng Bình) về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Theo cơ quan Công an, Lương Minh Ngọc và Nguyễn Thái Quý mở cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ 247 Online tại thành phố Đồng Hới (tỉnh Quảng Bình). Sau đó, 2 đối tượng này lập nhiều tài khoản Zalo, Facebook, đăng bài với nội dung cho vay online, thủ tục nhanh, gọn để mời gọi người vay.

Khi có người đến vay tiền, Ngọc chụp ảnh người vay, yêu cầu người vay để lại các loại giấy tờ tùy thân, viết giấy mượn tiền và viết giấy biên nhận tiền hàng để hợp thức hóa tiền vay với các gói vay từ 5 triệu đồng đến 150 triệu đồng, lãi suất từ 180% đến 365%/năm.

Chỉ tính riêng từ năm 2018 đến nay, Lương Minh Ngọc và Nguyễn Thái Quý cho rất nhiều người dân trên địa bàn vay tiền với số tiền lên đến hàng tỷ đồng.

Đáng chú ý, đối với người không có tài sản, giấy tờ tùy thân để vay tiền và đặc biệt với nữ, các đối tượng này yêu cầu người vay tiền "tín chấp" bằng các video, hình ảnh nhạy cảm của họ để cho vay.

Nếu người vay không trả tiền hoặc trả tiền chậm, các đối tượng sẽ gặp trực tiếp hoặc gọi điện, nhắn tin đe dọa, đăng hình ảnh người vay tiền lên mạng xã hội hoặc in các tờ rơi rải ở khu vực dân cư để gây áp lực buộc người vay trả tiền.

Tiến hành khám xét khẩn cấp cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ 247 Online và chỗ ở của Lương Minh Ngọc, Nguyễn Thái Quý tại thành phố Đồng Hới (tỉnh Quảng Bình), Cơ quan Công an thu giữ 1 Giấy Chứng nhận quyền sử dụng đất, 2 sổ ghi chép, 3 xe máy, 8 điện thoại di động, 10 thẻ ATM, hàng chục giấy vay mượn tiện, giấy biên nhận tiền hàng, các loại giấy tờ tùy thân như CCCD, CMND, Giấy phép lái xe cùng nhiều tài liệu, giấy tờ sổ sách ghi chép về hoạt động cho vay lãi nặng của nhóm đối tượng.

Ngoài ra, trong quá trình khám xét chỗ ở của các đối tượng, cơ quan Công an còn phát hiện và thu giữ một số viên ma túy tổng hợp cùng công cụ sử dụng ma tuý.

Hiện vụ việc đang được các lực lượng chức năng tiếp tục điều tra, làm rõ.

×