Thanh tra đột xuất QTDND Bình Chánh: Lộ nhiều vi phạm quản trị, không thực hiện cảnh báo của Ngân hàng Nhà nước

Qua thanh tra: QTDND Bình Chánh bị phát hiện hàng loạt vi phạm phòng, chống rửa tiền

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 2 vừa công bố kết luận thanh tra đột xuất đối với Quỹ tín dụng nhân dân Bình Chánh, TP.HCM (QTDND Bình Chánh).

QTDND Bình Chánh có trụ sở chính tại số 365, Hương lộ 11, ấp 25, xã Bình Chánh, TP.HCM. Người đại diện pháp luật là bà Trần Thị Kim Nhung - Chủ tịch Hội đồng quản trị.

Trong thời kỳ thanh tra, Hội đồng quản trị của QTDND Bình Chánh có 5 người, gồm bà Trần Thị Kim Nhung, Chủ tịch Hội đồng quản trị; bà Lý Huỳnh Anh Thư, bà Nguyễn Thị Thanh Tuyên, bà Lê Thị Hồng Phúc, bà Ngô Thị Kiều Dung, thành viên Hội đồng quản trị.

Các nhân sự này được bầu tại Đại hội thành viên nhiệm kỳ VIII, giai đoạn 2022–2026, theo Nghị quyết số 79 ngày 10/9/2022 của Đại hội thành viên QTDND Bình Chánh.

Kết luận thanh tra thể hiện, qua kiểm tra, xác minh, cơ quan thanh tra phát hiện công tác quản trị, giám sát và chỉ đạo tổ chức thực hiện của QTDND Bình Chánh, Hội đồng quản trị quỹ trong thời kỳ thanh tra có nhiều vi phạm, tồn tại.

Cụ thể, quỹ không thực hiện, thực hiện không đầy đủ, không kịp thời nghị quyết, quyết định của Đại hội thành viên theo quy định của pháp luật và theo quy định tại Điều lệ của QTDND Bình Chánh.

Quỹ cũng không thực hiện, thực hiện không đầy đủ, không kịp thời nghĩa vụ, trách nhiệm ghi trong kết luận thanh tra, quyết định xử lý về thanh tra theo quy định.

Đáng chú ý, trong công tác phòng, chống rửa tiền, QTDND Bình Chánh không thực hiện đánh giá, không cập nhật kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền theo quy định, chậm trễ điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền. Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền được ban hành có nội dung không đầy đủ theo quy định của pháp luật.

Ngoài ra, kết luận còn nêu, QTDND Bình Chánh chưa thực hiện đầy đủ trách nhiệm về công tác nhân sự Ban Kiểm soát và không triệu tập Đại hội thành viên để xử lý nội dung thuộc thẩm quyền.

Chưa ban hành quy định nội bộ về quản lý và sử dụng con dấu, thực hiện chi trả thù lao, thưởng, lợi ích khác đối với Chủ tịch, thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng ban và thành viên Ban Kiểm soát, đồng thời chi trả tiền lương và các khoản phụ cấp đối với thành viên chuyên trách của Hội đồng quản trị và Ban Kiểm soát khi chưa có nghị quyết của Đại hội thành viên mức chi theo quy định.

Cũng theo kết luận thanh tra, việc quỹ ký ban hành một số văn bản tại QTDND Bình Chánh không đúng thẩm quyền; không quy định tiêu chuẩn đại biểu trong Điều lệ; ban hành và áp dụng tiêu chuẩn đại biểu, cơ chế xác định đại biểu không đúng quy định. Bên cạnh đó, quỹ không triệu tập được Đại hội thành viên thường niên trong thời hạn 4 tháng kể từ ngày kết thúc năm tài chính 2024.

Chưa hết, một số thành viên Hội đồng quản trị không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ trong việc không thực hiện, thực hiện không đầy đủ các nghĩa vụ theo quy định. Chủ tịch Hội đồng quản trị không bảo đảm các thành viên Hội đồng quản trị nhận được thông tin đầy đủ, khách quan, chính xác và có đủ thời gian thảo luận nội dung mà Hội đồng quản trị phải xem xét, quyết định.

Hội đồng quản trị QTDND Bình Chánh mâu thuẫn kéo dài, buông lỏng quản trị

Văn bản bạn cung cấp đã hoàn toàn chuẩn xác về mặt chính tả, dấu câu cũng như cách viết hoa các danh từ riêng. Dưới đây là văn bản nguyên gốc của bạn:

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 2 cho rằng các vi phạm, tồn tại nêu trên xuất phát từ nhiều nguyên nhân.

Trong đó, nguyên nhân chủ quan đến từ việc Chủ tịch và các thành viên Hội đồng quản trị còn tồn tại sự không thống nhất và mâu thuẫn quan điểm kéo dài trong quá trình quản trị, giám sát và chỉ đạo điều hành.

Ngoài ra, còn do Hội đồng quản trị chưa thực hiện đầy đủ trách nhiệm trong việc rà soát, sửa đổi, bổ sung và hoàn thiện hệ thống văn bản nội bộ, đặc biệt là Điều lệ và các quy chế về tổ chức và hoạt động của Hội đồng quản trị.

Mặc dù đã có kết luận thanh tra, khuyến nghị và cảnh báo của Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 2 về rủi ro và nguy cơ vi phạm pháp luật nhưng Hội đồng quản trị và các cá nhân có liên quan vẫn không chấp hành đầy đủ, không tổ chức thực hiện hoặc thực hiện không kịp thời các yêu cầu. Điều này dẫn đến việc các vi phạm không được khắc phục mà tiếp tục kéo dài và phát sinh.

Cơ quan thanh tra xác định trách nhiệm của tổ chức thuộc về tập thể Hội đồng quản trị trong việc không tổ chức thực hiện đầy đủ nghị quyết của Đại hội thành viên, không kịp thời hoàn thiện hệ thống quy định nội bộ, không bảo đảm cơ chế kiểm soát nội bộ và tuân thủ pháp luật, đồng thời không chấp hành chính xác, khắc phục vi phạm khi đã được cảnh báo.

Trong khi đó, trách nhiệm cá nhân thuộc về Chủ tịch Hội đồng quản trị và các thành viên Hội đồng quản trị, tùy theo mức độ tham gia và hành vi cụ thể, trong việc tham gia biểu quyết, ban hành, tổ chức thực hiện các quyết định không đúng quy định, không thực hiện đầy đủ chức trách, nhiệm vụ được giao, không tuân thủ nguyên tắc quản trị tập thể và không chấp hành đầy đủ kết luận thanh tra cũng như cảnh báo cơ quan thanh tra.

Từ kết quả thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 2 đã kiến nghị áp dụng biện pháp xử lý theo quy định đối với các tổ chức, cá nhân có tồn tại, vi phạm qua thanh tra tại QTDND Bình Chánh.

×