định danh khách hàng

Định danh khách hàng là một yếu tố vô cùng quan trọng để đảm bảo lành mạnh hệ thống ngân hàng, phòng ngừa rủi ro gian lận, rửa tiền, lừa đảo. Tuy nhiên, các ngân hàng vẫn đang “mắc kẹt” với một số quy định liên quan đến việc định danh khách hàng bằng phương thức điện tử (eKYC).

Các ngân được quyết định áp dụng hạn mức giao dịch qua tài khoản thanh toán mở bằng phương thức điện tử (eKYC) không vượt quá 100 triệu đồng/tháng cho một khách hàng. Tuy nhiên, trong một số trường hợp, ngân hàng được áp dụng hạn mức giao dịch cao hơn hạn mức quy định.