Nộp tiền vào ngân hàng mua đất, người đàn ông “mất trắng” hơn 2 tỷ đồng

Tòa án nhân dân (TAND) Cấp cao tại Hà Nội đã nhận đơn xem xét giám đốc thẩm của anh Vương Quang Tuyên (ở Bắc Quang, Hà Giang), đề nghị hủy án của tòa Hà Giang liên quan tranh chấp giữa anh và một ngân hàng ở tỉnh này.

Vụ việc bắt nguồn khi anh Tuyên nộp 2,1 tỷ đồng vào một ngân hàng ở Hà Giang để "trả nợ thay" ông Nguyễn Tháp Huyền và được quyền mua mảnh đất ông Huyền đang cầm cố tại ngân hàng này. Sau đó, anh Tuyên không mua được đất và cũng không được trả lại tiền nên khởi kiện. 

Vụ việc được TAND huyện Xín Mần xử sơ thẩm vụ án năm 2021 và tòa tỉnh Hà Giang xử phúc thẩm năm 2022.

Căn nhà - đối tượng các bên định mua bán nhưng không thực hiện được.

Nội dung các bản án thể hiện, ông Huyền cầm cố mảnh đất trị giá 2,3 tỷ đồng ở huyện Xín Mần cho ngân hàng ở Hà Giang để đảm bảo khoản vay của Hợp tác xã Huyền An (của vợ chồng ông Huyền, bà An).

Do không có tiền trả nợ, tháng 9/2019, ông Huyền cùng ngân hàng ở Hà Giang và anh Tuyên ký biên bản với nội dung, ngân hàng ở Hà Giang và ông Huyền đồng ý bán mảnh đất của ông Huyền cho anh Tuyên.

Sau khi hợp đồng mua bán được công chứng, bên mua thực hiện thanh toán nộp tiền vào tài khoản của Hợp tác xã Huyền An để đơn vị này trả nợ theo lộ trình cho ngân hàng ở Hà Giang. Ngân hàng có nghĩa vụ xuất hồ sơ tài sản bảo đảm để các bên hoàn thiện thủ tục pháp lý mua bán, chuyển nhượng theo quy định.

Như vậy, ngân hàng ở Hà Giang sẽ được thanh toán khoản vay của Hợp tác xã Huyền An, anh Tuyên được mảnh đất ông Huyền cầm cố.

Để chuẩn bị tài chính theo yêu cầu của ngân hàng, ngày 30/9/2019, anh Tuyên nộp 600 triệu đồng và 8 hôm sau, nộp tiếp 1,5 tỷ đồng vào "tài khoản trung gian của ngân hàng ở Hà Giang" – các bên đều xác nhận việc này.

Ông Huyền sau đó thông báo bà An không cho bán đất và yêu cầu ngân hàng ở Hà Giang trả lại tiền cho anh Tuyên. Tuy nhiên, ngân hàng này vẫn dùng 2,1 tỷ đồng tại tài khoản trung gian để thanh toán khoản vay của Hợp tác xã Huyền An.

Các khoản vay của Hợp tác xã Huyền An sau đó vẫn không được trả đủ, đúng hạn nên ngân hàng khởi kiện và năm 2020, tòa án cho ngân hàng được quyền phát mại căn nhà anh Tuyên "đặt mua".

Anh Tuyên cũng khởi kiện và năm 2021, tòa án huyện Xín Mần cho rằng, hợp đồng mua đất giữa 3 bên vô hiệu. Ngân hàng ở Hà Giang do vậy phải trả lại 2,1 tỷ đồng anh Tuyên đã nộp vào tài khoản trung gian kèm bồi thường thiệt hại.

Ngân hàng kháng cáo, cho rằng 2,1 tỷ đồng đã được khấu trừ vào khoản nợ của ông Huyền nên ngân hàng không thể trả cho anh Tuyên.

TAND tỉnh Hà Giang xử phúc thẩm năm 2022, cho rằng việc anh Tuyên không mua được đất là do bà An (vợ ông Huyền) không đồng ý bán. Cấp phúc thẩm sửa án sơ thẩm, tuyên ông Huyền phải hoàn trả, bồi thường tiền cho anh Tuyên; ngân hàng không có nghĩa vụ này.

Anh Tuyên do vậy làm đơn xin giám đốc thẩm với căn cứ, ngân hàng ở Hà Giang "tự ý chuyển tiền" của anh tại tài khoản trung gian sang tài khoản khác để trả nợ cho Hợp tác xã Huyền An và chính ông Huyền cũng xác nhận tình tiết này. 

Anh Tuyên cho rằng: Việc này gây thiệt hại tài chính của mình. Hơn nữa vào năm 2020 khi ngân hàng khởi kiện Hợp tác xã Huyền An để được phát mại căn nhà đang thế chấp, ngân hàng giấu, không đưa anh Tuyên vào tham gia với tư cách người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.

Theo anh Tuyên: "Ngân hàng cố ý chiếm đoạt tiền của tôi. Đến nay, ngân hàng vừa được mảnh đất của ông Huyền, vừa được hơn 2 tỷ đồng của tôi". Anh nêu quan điểm, đây là một vụ án hình sự, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.