Trung gian thanh toán

Cục Thuế TP.Hà Nội đã có kết luận thanh tra thuế đối với Công ty cổ phần cổng trung gian thanh toán Ngân lượng phát hiện một số hành vi khai sai dẫn đến số tiền thuế phải nộp, hoặc tăng số tiền thuế được miễn, giảm...

Theo FiinGroup, thị trường dịch vụ trung gian thanh toán ở Việt Nam là thị trường rất tiềm năng. Tính đến tháng 6/2023, số lượng nhà cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán của Việt Nam (IPS) đã tăng lên 50 công ty, cùng với đó là 36 triệu người dùng ví điện tử, phản ánh sức hấp dẫn của thị trường này.

14 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng và 9 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực trung gian thanh toán phải báo cáo, theo Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi) vừa được Quốc hội bấm nút thông qua.

Cung cấp, tiết lộ, sử dụng thông tin khách hàng, thông tin về số dư Ví điện tử và các giao dịch của khách hàng tại tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không đúng quy định của pháp luật có thể bị phạt tới 30 triệu đồng.

Công ty cổ phần 9PAY vừa được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán đươc thành lập từ tháng 9/2018, với vốn điều lệ là 56 tỷ đồng.

Ngân hàng Nhà nước dự kiến sẽ trình Chính phủ không đưa tỷ lệ giới hạn vốn góp của nhà đầu tư nước ngoài vượt mức 49% tại các trung gian thanh toán vào Dự thảo Nghị định.

Một số chuyên gia pháp lý cho rằng, việc hạn chế đầu tư nước ngoài vào trung gian thanh toán có thể vi phạm các cam kết quốc tế của Việt Nam tại WTO, CPTPP. Nếu Chính phủ hoặc nhà đầu tư nước ngoài khởi kiện, Việt Nam có thể đối mặt với hậu quả tốn kém và dư luận tiêu cực nếu thua kiện.

Tổng hạn mức giao dịch qua các ví điện tử cá nhân của 1 khách hàng tại 1 tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử tối đa là 100 triệu đồng/tháng. Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử không được có bất kỳ hành động nào có thể làm tăng giá trị tiền tệ so với giá trị tiền khách hàng nạp vào ví.

Ông Phạm Tiến Dũng - Vụ trưởng Vụ thanh toán Ngân hàng Nhà nước cho rằng, hệ sinh thái số đóng vai trò tiên quyết, và Fintech nào có hệ sinh thái lớn sẽ làm chủ thị trường và cuộc chơi. Giấy phép hoạt động chỉ là cái ban đầu, nếu không có hệ sinh thái thì các công ty Fintech sẽ nhanh chóng phá sản.

Sự góp mặt của nhiều tân binh không chỉ khiến thị trường thanh toán thêm sôi động, mà còn trở nên khắc nghiệt. Ngân hàng kỳ vọng, những tân binh mới sẽ trở thành cánh tay nối dài của ngân hàng để tiếp cận khách hàng nhanh hơn. Tuy nhiên, cũng có ý kiến cho rằng, trong cuộc chiến này, ngân hàng buộc phải trở về đúng “quỹ đạo”.