Xử lý như thế nào đối với đối tượng người nước ngoài cho vay, lãi suất "cắt cổ"

"Ông trùm" người Nga điều hành 6 công ty cho vay nặng lãi ở TP.HCM

Ngày 27/6, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã ra quyết định khởi tố, bắt tạm giam Maksim Zubkov (41 tuổi, quốc tịch Nga) về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. 

Các quyết định trên đã được VKSND cùng cấp phê chuẩn.

Nghi phạm này là người đứng sau quản lý, điều hành 6 công ty, gồm: Công ty TNHH Phúc Lộc Thọ, Công ty Bảo Tín Kim Long, Công ty Infobot, Công ty Infinity, Công ty Solution Lab, Công ty TNHH Gofingo để hoạt động cho vay lãi nặng. Các công ty này đăng ký ngành nghề kinh doanh là dịch vụ cầm đồ, tư vấn quản lý…

Theo công an, các công ty này đều có chung bộ máy tổ chức nhân sự, các nhân viên làm việc chung với nhau, và cùng thực hiện các hoạt động cho vay tín dụng tiêu dùng trái quy định (núp bóng hoạt động cho vay cầm đồ) trên nền tảng trực tuyến tại các trang web senmo.vn, thantaioi.vn, caydenthan.vn với mức lãi suất "cắt cổ" lên đến 2.555%/năm.

Liên quan vụ án này, Công an TP.HCM đã khởi tố 22 người là giám đốc, trưởng nhóm, nhân viên… của 6 công ty nói trên về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trước đó, ngày 3/3, Công an quận Bình Thạnh phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM và các đơn vị nghiệp vụ liên quan, kiểm tra hành chính 6 công ty trên. Các công ty này cùng có văn phòng làm việc tại tòa nhà Thủy Lợi 4, số 102 Nguyễn Xí, phường 26, quận Bình Thạnh.

Tại đây, cảnh sát phát hiện, tạm giữ nhiều tài liệu, dữ liệu điện tử liên quan hành vi cho vay tín dụng, vay tiêu dùng trái quy định. 

Theo công an, hoạt động cho vay của các công ty này được tổ chức xuyên suốt, có phân công cụ thể vai trò của từng đối tượng, để thực hiện các nhiệm vụ từ quảng cáo, tìm kiếm người vay; tư vấn, hướng dẫn người vay thao tác trên các trang web cho vay trực tuyến; kiểm tra, xác minh thông tin người vay; duyệt vay, thu hồi nợ...

Điều tra sơ bộ 42 người vay, có 247 giao dịch đã hoàn tất thủ tục về mặt dân sự. Công an xác định, nhóm đối tượng cho vay với lãi suất từ 183%/năm đến 2.555%/năm (gấp 10-128 lần so với lãi suất cho vay cao nhất trong giao dịch dân sự theo quy định của Bộ Luật dân sự), thu lợi bất chính hơn 442 triệu đồng.

Xử lý như thế nào đối với đối tượng là người nước ngoài

Theo luật sư Trương Văn Tuấn (Đoàn Luật sư TP.HCM), đối tượng Maksim Zubkov có dấu hiệu vi phạm theo Điều 201 về "Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Luật sư Tuấn phân tích: Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng, hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm.

Theo luật sư Tuấn, đối với hành vi phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm. 

Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 năm đến 5 năm.

Như vậy, theo điều luật thì người phạm tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự có thể phạt tù đến 3 năm, phạt tiền tối đa đến 100.000.000 đồng. Ngoài ra còn có thể phải chịu hình phạt bổ sung là cấm hành nghề đến 5 năm.

Đối với trường hợp người nước ngoài phạm tội, căn cứ tại Điều 5 Bộ luật Hình sự 2015 quy định hiệu lực của Bộ luật hình sự đối với những hành vi phạm tội trên lãnh thổ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam, Bộ luật hình sự được áp dụng đối với mọi hành vi phạm tội thực hiện trên lãnh thổ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam.

"Vậy, theo quy định trên, nếu người nước ngoài phạm tội tại Việt Nam không thuộc các đối tượng được hưởng quyền miễn trừ ngoại giao, hoặc lãnh sự theo pháp luật Việt Nam, theo điều ước quốc tế mà Việt Nam là thành viên, hoặc theo tập quán quốc tế thì hành vi phạm tội của họ, sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật Việt Nam", luật sư Tuấn phân tích thêm.