Hành vi cho vay nặng lãi của đại ca Tuấn “Tồ” có thể bị xử lý sao?

Các đối tượng sử dụng thủ đoạn tinh vi qua mặt cơ quan chức năng

Liên quan đến vụ việc Nguyễn Anh Tuấn ở Phú Thọ (thường gọi là Tuấn "Tồ") cùng nhiều đàn em vừa bị bắt, luật sư Diệp Năng Bình, Trưởng Văn phòng Luật sư Tinh Thông Luật cho hay, nhóm đối tượng này đã rất tinh vi trong chiêu trò cho thuê xe ô tô để cho vay nặng lãi. 

Thông thường, để "qua mặt" cơ quan chức năng, các đối tượng cho vay nặng lãi yêu cầu người vay tiền trả tiền lãi qua tài khoản ngân hàng hoặc thu tiền trực tiếp. Những trường hợp không trả lãi, gốc đúng hẹn sẽ bị nhóm này đến nhà uy hiếp, hành hung.

Tuy nhiên, trong vụ việc trên lại khác, nhóm đối tượng lại núp bóng việc cho thuê xe ô tô để cho vay nặng lãi, cùng với đó là thủ đoạn tinh vi để qua mặt cơ quan chức năng.

Người vay tiền thông qua hợp đồng xe ô tô, sau đó mang "cắm" vào hiệu cầm đồ hoặc bán cho người khác. Nhóm của Tuấn vừa thu được tiền "phế" của người vay, sau này vừa đi siết lại xe đã được bán hoặc mang cầm đồ. 

Khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015 quy định lãi suất vay do các bên thỏa thuận. Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác. 

Thêm vào đó, Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 quy định tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" sẽ bị phạt tiền hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.

Còn hành vi đánh bạc, tùy vào mức độ sự việc, người phạm tội có thể sẽ bị phạt tù từ 1 đến 7 năm tù. 

"Trong vụ việc nêu trên, do cơ quan chức năng chưa công bố cụ thể việc các nhóm đối tượng cho vay nặng lãi bao nhiêu phần trăm hoặc hành vi đánh bạc với số tiền là bao nhiêu nên chưa thể xác định khung hình phạt có đối tượng có thể phải đối mặt. Về nội dung này, cần phải chờ cơ quan chức năng xác minh, làm rõ", luật sư Bình nói.

Người phạm tội có thể đối mặt với tổng hình phạt tù lên đến 30 năm

Đồng quan điểm, luật sư Hoàng Tùng, Trưởng Văn phòng Luật sư Trung Hòa (Đoàn Luật sư TP.Hà Nội) đây là vụ việc phức tạp, các đối tượng thực hiện hành vi bài bản, có sự chuẩn bị kỹ lưỡng các bước rõ ràng nhằm che dấu hành vi phạm tội của mình.

Hành vi của Tuấn có nhiều dấu hiệu vi phạm các tội như Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, đánh bạc... Tuấn thực hiện các thủ đoạn nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác thông qua hoạt động của doanh nghiệp tự mình lập nên. Thủ đoạn này được thực hiện một cách tinh vi nhằm qua mặt cơ quan chức năng.

Không những vậy, các hành vi nêu trên còn được tổ chức thực hiện cụ thể, có sự phối hợp chặt chẽ giữa Tuấn và những đàn em của mình tạo thành một chuỗi thống nhất, chặt chẽ.

Theo luật sư Tùng, hiện nay, Cơ quan công an tỉnh Phú Thọ đã tiến hành khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can Tuấn và tiến hành bắt tạm giam bị can Tuấn. 

Tuy nhiên, để xác định khung hình phạt mà các đối tượng có thể bị truy tố và xét xử trước tiên cần xác định số tiền mà Tuấn chiếm đoạt là bao nhiêu? Số lợi bất hợp pháp thu được từ hoạt động đánh bạc, hoạt động cho vay nặng lãi là bao nhiêu? Ngoài ra Tuấn còn thực hiện hành vi nào khác không?

"Trường hợp cơ quan chức năng xác định các tội danh của Tuấn và đồng bọn thuộc các khung hình phạt là phạt tù có thời hạn thì tổng các hình phạt tù có thời hạn mà Tuấn có thể phải chịu là không quá 30 năm tù.

Hoặc trường hợp xác định một trong các hành vi của Tuấn thuộc tội phạm và ở khung hình phạt tù lên tới chung thân thì Tuấn có thể chịu mức lên tới chung thân", Luật sư Tùng nêu quan điểm.

Ngoài ra, theo luật sư Tùng, đối với người mất tiền là người mua xe hoặc người nhận cầm cố xe ô tô có đòi lại được tiền hay không phụ thuộc vào hành vi của Tuấn có chiếm đoạt tài sản của họ hay không. 

Về nội dung này, các cơ quan sẽ xác minh, làm rõ những người này là tư cách bị hại hay là nguyên đơn dân sự trong vụ án hình sự và sau đó sẽ xử lý theo quy định của pháp luật.

Cũng liên quan đến nội dung này, bạn đọc Phạm Hồng Quân (ở Hà Nội) cho rằng, đây là vụ việc khá phức tạp, các đối tượng thực hiện thủ đoạn phạm tội tinh vi, có sự chuẩn bị trước. 

Đặc biệt, việc núp bóng cho thuê xe ô tô để cho vay nặng lãi chứng tỏ các đối tượng đã nghiên cứu khá kỹ quy định, đường đi, nước bước để che giấu cơ quan chức năng.

"Chính vì vậy, mà nhiều người dân không thể ý đã sập bẫy của các đối tượng, cuối cùng phải trả một cái giá "cắt cổ" là mất xe hoặc mất tiền. Đây cũng là bài học cảnh tình cho nhiều người có ý định muốn vay nặng lãi thông qua các hình thức mua xe, thuê xe, hoặc một số tài sản khác. Tôi mong rằng cơ quan chức năng sẽ làm rõ, xử lý nghiêm các đối tượng vi phạm để rạo sự răn đe", anh Quân chia sẻ.