Rủi ro từ mô hình huy động vốn kỳ lạ, góp một tỷ đồng tặng ưu đãi trị giá một tỷ đồng

Huy động vốn để đóng 3 chiếc siêu du thuyền 6.000 tỷ đồng

Thời gian qua, Bộ Công an đã lên tiếng cảnh báo người dân về mô hình mua bán sở hữu kỳ nghỉ du lịch. Tại Việt Nam, mô hình này được nhiều công ty giới thiệu các chính sách khuyến mãi, chiết khấu hấp dẫn, tặng voucher ưu đãi, … để lôi kéo người dân tham gia.

Nhưng thực tế, hợp đồng có những điều khoản bất lợi cho khách hàng. Điều này gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc xác định dấu hiệu tội phạm và bảo vệ nạn nhân khi xảy ra tranh chấp, khiếu nại.

"Đáng chú ý, tại thời điểm ký hợp đồng sở hữu kỳ nghỉ, có thể các căn hộ, khách sạn nghỉ dưỡng mới chỉ nằm trên giấy, chưa khởi công xây dựng", Bộ Công an thông tin.

Trong quá trình tìm hiểu về mô hình sở hữu kỳ nghỉ du lịch, PV Báo Điện tử Dân Việt phát hiện một mô hình kinh doanh có điểm tương đồng. Đó là mời chào góp vốn để đầu tư cho "siêu du thuyền" của Công ty CP Tài chính ALG, với cơ hội hưởng lãi suất cao, được quyền mua chung cư trên du thuyền. Công ty này được giới thiệu thuộc Tập đoàn ALLIGA.

Từ cuối năm 2022, nhiều người ở Hà Nội nhận được lời mời đến dự sự kiện "Trải nghiệm đẳng cấp – giá trị xứng tầm ALLIGA ETERNITY" để có cơ hội được tặng voucher nghỉ dưỡng hoặc trải nghiệm dịch vụ du thuyền cao cấp. 

Trong vai những khách hàng, phóng viên được dẫn lên tầng 5, số 59 Quang Trung, Hà Nội để "trải nghiệm". Tuy nhiên, khi chúng tôi đến tham dự sự kiện này, thay vì giới thiệu về các sản phẩm du lịch theo như lời mời gọi ban đầu, nhân viên tư vấn lại giới thiệu về gói góp vốn để Tập đoàn ALLIGA đóng 3 siêu du thuyền 6 sao với tổng trị giá 6.000 tỷ đồng.

"Anh góp vốn với bên em với mức thấp nhất là từ 20 triệu đồng, quyền lợi là được tặng 1 voucher trị giá tương đương 20 triệu đồng. Hàng tháng, bên em trả lãi tối thiểu là 13,5%/năm cho tới 18,9%/năm, tùy theo mức tiền anh gửi và kết quả kinh doanh của công ty. Nếu anh có nhiều vốn thì có thể góp 1 tỷ đồng hoặc gói 2 tỷ đồng sẽ được tặng ngay một voucher tương đương", một nhân viên tên P tư vấn.

Theo nhân viên này voucher sẽ có giá trị sử dụng vào tháng 6/2023, khi Tập đoàn ALLIGA chính thức khởi công đóng siêu du thuyền, nhà đầu tư sẽ được quyền mua 1 trong số 500 căn hộ trên siêu du thuyền. 

Người này giới thiệu, Công ty Cổ phần tài chính ALG là thuộc Tập đoàn ALLIGA. Hiện tại, Tập đoàn ALLIGA đang chuẩn bị đóng 3 chiếc siêu du thuyền, mỗi chiếc khoảng 500 phòng hạng sang 6 sao tổng trị giá 6.000 tỷ đồng. 

"Việc Công ty Cổ phần tài chính ALG kêu gọi vốn lần này là để Tập đoàn ALLIGA thực hiện dự án sản xuất siêu du thuyền trên. Đơn vị thực hiện gia công đóng tàu cho ALLIGA chính là Z189", P nói. 

Cũng theo P, nếu đầu tư 1 tỷ đồng, đơn giản sẽ được tặng luôn ưu đãi trị giá 1 tỷ đồng, tức là có 2 tỷ, tương đương với đúng 1 căn hộ trên siêu du thuyền của Tập đoàn ALILGA. "Chính sách này là ưu tiên cho các nhà đầu tư ban đầu, anh vào tiền sớm đi chứ để khi cơm thành cháo rồi thì không còn chính sách này đâu", nhân viên P cho biết.

Siêu du thuyền mới trên mô hình

Theo giới thiệu của nhân viên tư vấn, trên siêu du thuyền sẽ có khoảng 500 căn hộ, căn hộ bé nhất 35m2 sở hữu 35 năm với mức giá khoảng 2 tỷ đồng. Phòng đắt nhất 90m2 là 5 tỷ đồng, còn lại có một căn 300m2 thì quá nhiều tiền rồi nên công ty chỉ để cho thuê.

Để "chốt" được khách hàng, nhân viên P còn giới thiệu một người nữa tên Đ là sếp trực tiếp của mình tư vấn thêm cho phóng viên. Người này tiếp tục nói về gói ưu đãi gây bất ngờ kể trên: "Nếu anh đầu tư góp vốn gói 1 tỷ đồng thì cố định lãi suất 15%/năm và có thể được cộng thêm 3%/năm tuỳ thuộc vào kết quả kinh doanh của ALIGA. Tuy nhiên, ngay hôm nay nếu anh chốt hợp tác với bên em trong sự kiện gặp gỡ này thì riêng em có chính sách đặc biệt là cam kết cộng thêm cho anh 2% lãi suất".

Người này nhấn mạnh chính sách này chỉ áp dụng ngay tại buổi diễn ra sự kiện, "bước ra khỏi cửa sẽ không còn nữa".

Sau buổi gặp mặt, Đ còn nhiều lần gọi điện cho chúng tôi để tiếp tục mời gọi góp vốn. Thậm chí Đ còn gửi cho chúng tôi một bảng lãi suất mà Đ cho biết công ty đã đưa ra chính sách nâng lãi suất cao hơn thêm 2%/năm so với hôm trước mà không cần phải ký hợp đồng ngay buổi sự kiện nữa. Mục tiêu của Đ là chốt được hợp đồng với khách hàng!

Theo tìm hiểu của phóng viên, cái gọi là siêu du thuyền trị giá 2.000 tỷ đồng do nhân viên Công ty CP Tài chính ALG giới thiệu mới chỉ là mô hình. Lời giới thiệu của nhân viên về dự án này cũng bất nhất, không nắm rõ diện tích căn hộ, giá bán căn hộ. 

Đến tháng 4/2023 vừa qua, Tập đoàn ALLIGA tiếp tục tổ chức sự kiện để giới thiệu dự án "siêu du thuyền Alliga Eternity" với lời mời chào "là một làn gió mới cho ngành du lịch nước nhà". Bên cạnh các lời giới thiệu có cánh dành cho dự án này, điều quan trọng là nguồn tài chính để sản xuất du thuyền ở đâu lại chưa được doanh nghiệp nêu rõ. 

Trên clip của công ty này trình chiếu tại sự kiện cho khách hàng từ cuối năm 2022 cũng như khẳng định của nhân viên tư vấn, dự kiến tháng 6/2023 Tập đoàn ALIGA sẽ khởi công đóng du thuyền đầu tiên và đơn vị gia công là Công ty TNHH MTV 189 của Bộ Quốc phòng.

Tuy nhiên, theo xác minh của phóng viên, Công ty TNHH MTV 189 mới hợp tác sản xuất cho Công ty Hà Minh Dương (đơn vị có cùng địa chỉ đăng ký kinh doanh với Công ty TNHH Alliga Eternity - PV) một số sản phẩm tàu nhỏ. Việc sản xuất tàu lớn mới dừng ở mức ý tưởng, chưa có các phương án cụ thể. 

Trao đổi với Dân Việt, PGS.TS Đinh Trọng Thịnh – Học Viện tài chính phân tích: Khi nói đến Công ty tài chính hay Công ty cổ phần tài chính hay Công ty tài chính cổ phần thì cần phải được NHNN cho phép hoạt động bằng văn bản và phải được đăng ký với cơ quan quản lý. Mọi tổ chức, cá nhân có tên gọi là công ty tài chính hoặc có các tên gọi tương tự nếu không được NHNN cấp phép đều vi phạm pháp luật.

Đến nay, trên lãnh thổ Việt Nam có 16 công ty tài chính với 17 chi nhánh và 3.340 điểm giao dịch. Nhưng khi tra trên danh sách 16 công ty này, không có công ty nào có tên là Công ty Cổ phần tài chính ALG. Như vậy cần làm rõ ALG có phải là công ty tài chính mà NHNN cho phép hoạt động không?

Thứ hai, nếu là Công ty tài chính theo quy định có nhiều hạn chế trong huy động vốn và về cơ bản không được phép huy động vốn của các cá nhân trên lãnh thổ Việt Nam.

Thứ ba, việc giải thích thiếu thống nhất của các nhân viên ALG, các quy định về chính sách ưu đãi cộng thêm 2% lãi suất và chỉ phải đóng 30% số tiền ứng trước, phần còn lại sẽ đóng dần trong vòng 1 năm chỉ áp dụng cho khách ký hợp đồng ngay trong buổi sự kiện gặp mặt cũng thiếu rõ ràng, giống như các hình thức đa cấp muốn cho các nhà đầu tư xuống tiền ngay.

Thứ tư, thực tế đơn vị này chưa có sản phẩm thực tế là "siêu du thuyền" như quảng cáo. 

Thứ năm, lãi suất theo thỏa thuận để huy động vốn cùng với chính sách ưu đãi cộng thêm 2% lãi suất và các chính sách ưu đãi khác quá cao nếu so với hiệu quả kinh doanh siêu du thuyền ở Việt Nam hiện nay, cũng là điểm khách hàng cần xem xét.

"Tổng hợp các thông tin, khách hàng cần rất thận trọng, cân nhắc khi nhận lời tư vấn góp vốn đóng 3 chiếc siêu du thuyền 6 sao, tổng trị giá 6.000 tỷ đồng với lãi suất hấp dẫn", PGS.TS.Đinh Trọng Thịnh nói.

Dân Việt tiếp tục thông tin vụ việc tới bạn đọc!