Thua lỗ vì chơi bitcoin, nam cán bộ ngân hàng lừa đảo 4,5 tỷ để “gỡ gạc”

Vài năm trở lại đây Bitcoin đang là đồng tiền ảo làm mưa làm gió và được sử dụng phổ biến tại thị trường Việt Nam. Với những thông tin hay ho về Bitcoin, nhiều nhà đầu tư đã không ngần ngại móc hầu bao để tiến vào sân chơi tiền ảo này. Nhưng cũng không ít người vỡ mộng, mất cả chì lẫn chài, vì lỗ chồng lỗ, nợ nần chồng chất dẫn đến sa chân, rơi vào tù tội.

Mới đây có trường hợp của Đinh Trung Thành (SN 1989, ngụ tại huyện Long Điền, tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu, nhân viên tín dụng một ngân hàng tại TP.Vũng Tàu) chỉ vì mê chơi Bitcoin, lao đầu vào tiền ảo nhưng lại thiếu kiến thức dẫn đến thua lỗ. Càng thua lỗ Thành càng cố gắng vay mượn để tiếp tục gỡ gạc nhưng càng gỡ càng thua nên dần dần Thành bị mất khả năng chi trả. Khi không thể trả nợ, Thành đã lợi dụng vào nghề nghiệp của mình để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng của Viện KSND tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu, chỉ trong thời gian ngắn, Thành đã dùng công việc của mình để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của nhiều nạn nhân với số tiền lên tới 4,5 tỷ đồng.

Cụ thể, từ tháng 3/2020 bà B.T.H. và chồng là ông Đ.C.T. (ngụ huyện Long Điền), ở gần nhà Thành, cần vay tiền ngân hàng và chuyển tiền cho con trai để giải quyết công việc. Vợ chồng bà H. biết Thành làm việc ở lĩnh vực ngân hàng nên đã đứng ra nhờ Thành giúp đỡ giải quyết hồ sơ, thủ tục vay tiền và Thành đồng ý.

Sau khi thế chấp đất đai bà H. đã được vay 1 tỷ đồng tại ngân hàng, nhưng Thành lại nói dối bà H. là số tiền giải ngân sẽ được chuyển khoản trực tiếp vào tài khoản con trai bà H. Kế đó Thành tự làm đơn đặt hàng mua bán hải sản giữa ông Đ.C.T (người mua) và ông Nguyễn Tới (người bán) là 1 tỷ đồng để hợp thức hóa hồ sơ giải ngân bằng hình thức chuyển khoản.

Đến 27/3, vợ chồng bà H., ông T. đến ngân hàng làm thủ tục giải ngân và Thành đã đưa cho ông T. các giấy tờ gồm đơn đặt hàng nêu trên và giấy ủy nhiệm chi ghi sẵn nội dung ông Đ.C.T. chuyển khoản vào tài khoản Ngân hàng Vietinbank của Nguyễn Tới. Do tin tưởng Thành nên ông T. không xem giấy tờ mà nhanh chóng ký xác nhận. Ông T. không biết rằng tiền sẽ không về tài khoản của con ông bà như thỏa thuận trước đó mà lại vào tài khoản Nguyễn Tới do Thành sắp đặt.

Tài khoản Nguyễn Tới này là do Thành quản lý, sử dụng Internet banking nên khi tài khoản có tiền giải ngân của vợ chồng bà H. ông T. thì Thành đã chuyển toàn bộ số tiền trên vào tài khoản riêng của mình để trả nợ cho nhiều người và tiêu xài cá nhân.

Không dừng lại ở đó, khi vừa dễ dàng chiếm đoạt tiền của vợ chồng bà H. xong, Thành tiếp tục dùng chính hồ sơ vay tiền của bà này để lừa người khác.

Thành lợi dụng sự quen biết của mình và anh P.V.T. nên tháng 5/2020, anh T. liên hệ Thành với mục đích tìm kiếm khách hàng làm đáo hạn ngân hàng để kiếm lời.

Để chiếm đoạt tài sản của anh T., Thành đưa hồ sơ vay tiền của bà H. trên cho anh này xem với mục đích để anh này tin tưởng là có khách hàng thật. Và, Thành cam kết khách hàng sẽ hoàn chuyển trả anh T. cả gốc lẫn lãi trong vòng 3 ngày. Tin tưởng Thành, anh T. chuyển tiền cho Thành 2 lần với tổng số tiền 1 tỷ đồng. Nhưng cuối cùng số tiền này bị Thành chiếm đoạt để trả cho người khác, trong đó có trả cho vợ chồng bà H. 500 triệu đồng.

Cũng với thủ đoạn trên Thành tiếp tục lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 3 bị hại khác và số tiền chiếm đoạt của tổng 5 bị hại là 4,5 tỷ đồng.

Đáng nói sau khi chiếm đoạt tài sản 1 tỷ đồng của vợ chồng bà H., Thành bị bà này viết đơn tố cáo lên cơ quan công an và trong thời gian điều tra, chờ khắc phục hậu quả, Thành tiếp tục lừa đảo chiếm đoạt tài sản của các bị hại khác.

Đặc biệt, có trường hợp Thành dùng chính hồ sơ vay tiền của mẹ đẻ để lừa đảo số tiền 1,3 tỷ đồng của người quen.

Được biết số tiền Thành chiếm đoạt được đều mang đi trả nợ do vay mượn để chơi Bitcoin và tiêu xài cá nhân. Số tiền vay mượn quá lớn nên cuối cùng dù lừa đảo Thành vẫn không thể chi trả hết.

Vì những hành vi trên, cuối chiều 17/11 vừa qua TAND tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu đã đưa vụ án của Thành ra xét xử và tuyên phạt Thành 16 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".