Công an TP.HCM nói gì về các ứng dụng cho vay "tín dụng đen?"

Thượng tá Lê Mạnh Hà, Phó Trưởng phòng tham mưu, Công an TP.HCM cho biết, một trong các loại tội phạm công nghệ cao, gây nhiều bức xúc là tội phạm hoạt động cho vay tín chấp theo kiểu "tín dụng đen" núp bóng các công ty tài chính cho vay trên mạng. Đặc biệt, sau đợt dịch Covid-19, các tổ chức "tín dụng đen" hoạt động ngày càng mạnh.

Vừa qua, Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao và Công an TP.HCM đã xác minh, bắt đường dây cho vay lãi nặng xuyên quốc gia do đối tượng nước ngoài cầm đầu.

Đường dây này sử dụng 300 ứng dụng cho vay tiền và qua điều tra ban đầu có 159.000 khách hàng vay tiền với số tiền 1.802 tỷ đồng. Đến khi bị bắt, đối tượng đã giải ngân được 569,6 tỷ đồng và thu lợi 322,6 tỷ đồng.

Thượng tá Lê Mạnh Hà cho biết hiện vẫn còn trên 200 ứng dụng cho vay do người nước ngoài cầm đầu liên kết chặt chẽ với đối tượng trong nước, các cơ sở kinh doanh bao gồm các tổ chức tài chính. Các đối tượng yêu cầu người được vay thế chấp chia sẻ danh bạ và sử dụng danh bạ này để thực hiện hoạt động tội phạm.

"Ngoài lãi suất khủng, phương thức đòi nợ của chúng mang tính khủng bố, không riêng người vay, chúng khủng bố kể cả người thân, người quen gây tâm lý hoang mang từ người vay đến những người không liên quan đến việc vay mượn. Đây là một thực trạng có thật, đang diễn biến hết sức phức tạp, gây nhức nhối, bức xúc trong dư luận xã hội thời gian qua", ông Hà nói.

Theo thượng tá Hà, một trong những nguyên nhân, điều kiện mà các đối tượng xấu lợi dụng để thực hiện hành vi là vấn đề lỏng lẻo trong quản lý, cấp phát thông tin thuê bao của cơ quan quản lý nhà nước. Từ đó, các đối tượng sử dụng sim rác, tài khoản ngân hàng rác để che dấu vết hoạt động của mình.

Để đảm bảo an toàn an ninh thông tin, trước mắt Công an TP sẽ xây dựng dữ liệu thông tin về các đối tượng có khả năng vi phạm pháp luật trên lĩnh vực công nghệ cao, lĩnh vực, khu vực hoạt động phạm tội.

Ngoài ra, Công an TP sẽ đẩy mạnh xử lý hành vi mua bán trao đổi thông tin dữ liệu cá nhân trái phép. Đồng thời, xử lý các hành vi mua bán, thuê sim không chính chủ và hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng rác, tài khoản giả.

Thượng tá Hà cảnh báo, thời gian qua số vụ tin nhắn lừa đảo có giảm nhưng với các chính sách nhằm thu hút vốn đầu tư vào Việt Nam, dự báo làn sóng đầu tư thiết bị công nghệ từ nước ngoài, đặc biệt từ Trung Quốc vào Việt Nam không bị hạn chế nên hoạt động của tội phạm công nghệ cao sẽ rất phức tạp. Công an TP sẽ tiếp tục chỉ đạo công an các địa phương quan tâm nhận diện phương thức thủ đoạn lừa đảo nhằm ngăn chặn kịp thời.