Đường dây "tín dụng đen" xuyên quốc gia, lãi suất lên đến hơn 2.000% có gì?

Như Dân Việt đã đưa tin, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP.Hà Nội vừa phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự - Bộ Công an và các đơn vị nghiệp vụ của Công an thành phố triệt phá một đường dây cho vay lãi nặng qua app, đòi nợ thuê có quy mô xuyên quốc gia, liên quan đến gần 300 đối tượng, trong đó có cả đối tượng là người nước ngoài.

Cơ quan điều tra xác định, kẻ điều hành chính hệ thống cho vay, đòi nợ tại Việt Nam này là một đối tượng tại quận Long Biên (TP.Hà Nội). Danh tính người này được xác định là Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, trú tại phường Ngọc Thụy). Nhà chức trách cũng làm rõ, đối tượng cầm đầu hệ thống là người Trung Quốc.

Ở diễn biến mới nhất, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP.Hà Nội đã bắt khẩn cấp 7 nghi phạm trong đường dây "tín dụng đen" xuyên quốc gia này để làm rõ hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Các đối tượng gồm: Nguyễn Quang Vũ, Zhang Min (SN 1986, Trung Quốc, tạm trú Hà Nội, đối tượng cầm đầu hệ thống), Trần Thị Thu Huyền (SN 1993, Thái Nguyên); Trần Bá Phan (SN 1990), Phan Đức Diễn (SN 1991tuổi), Nguyễn Trọng Bằng (SN 1988) Bùi Thị Như Hoa (SN 1975), cùng trú Hà Nội.

Tại cơ quan điều tra, Vũ khai, trong hệ thống Vũ được trả lương khoảng 44 triệu đồng/tháng. Khi đối tượng người Trung Quốc không có mặt, Vũ được ủy quyền ký kết các giấy tờ liên quan đến ngân hàng, hợp đồng với khách hàng…

Các đối tượng trong đường dây "tín dụng đen" xuyên quốc gia, lãi suất lên đến 2.000% một năm. Ảnh: N.H

Để hợp thức hóa việc cho vay lãi nặng và đòi nợ, chúng thành lập công ty cầm đồ, lập các app vay tiền (3 app gồm "cashvn", "vaynhanhpro" và "ovay") . Ước tính, đến thời điểm này, số lượng người vay qua hệ thống 3 app vay tiền mà các đối tượng lập ra là gần 1 triệu người.

Theo số liệu, mỗi tháng số tiền chúng giải ngân cho vay khoảng 100 tỷ đồng. Qua điều tra, để tìm kiếm nguồn khách vay, chúng chạy quảng cáo trên mạng xã hội rầm rộ.

Không chỉ quảng cáo, nhân viên trong hệ thống cũng được tuyển chọn kỹ càng, thậm chí nhân viên loại 1 phải là người có trình độ học vấn cao. Nhân viên loại 1 là nhân viên hành chính (kế toán, nhân sự, phát triển thị trường). Nhân viên loại 2 là bộ phận truy thu tiền, đây thường là các đối tượng có nhân thân xấu, "dắt lưng" kha khá thành tích cộm cán, thậm chí tiền án, tiền sự hoặc có kinh nghiệm đòi nợ.

Theo chỉ huy Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an TP.Hà Nội, khi vay qua app, người vay chỉ cần chụp ảnh chứng minh thư nhân dân hoặc căn cước công dân và thế chấp bằng danh bạ điện thoại là có thể vay số tiền từ 2 đến 30 triệu đồng mà không cần gặp mặt hay ký kết bất cứ một giấy tờ vay nợ nào.

Sau đó, các đối tượng sẽ thẩm định danh bạ điện thoại của người vay để xác định tính chính xác, lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này nếu "con nợ" không thanh toán được khoản vay.

Người vay sẽ phải thanh toán trong vòng 3-5 ngày số tiền gốc ban đầu, tiền lãi sẽ được các đối tượng cắt ngay khi giải ngân. Nếu "con nợ" không thanh toán được tiền gốc như cam kết, số tiền sẽ được nhân lên, "lãi mẹ đẻ lãi con" lên tới 1.570% - 2.190%/năm.

Nếu người vay không thanh toán được, các đối tượng sẽ cho bộ phận đòi nợ, được phân cấp khác nhau, nhắn tin, gọi điện nhắc nhở, đe dọa, khủng bố tinh thần từ "con nợ" đến người thân của "con nợ", bởi toàn bộ các mối quan hệ trong danh bạ điện thoại mà "con nợ" đã cung cấp trước đó đều nằm trong tay đối tượng.

Thậm chí, đối tượng còn cắt ghép hình ảnh của "con nợ" rồi tung lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ uy tín, hạ thấp danh dự, làm nhục để thúc ép "con nợ" hoặc người nhà phải trả tiền, gây bức xúc trong dư luận.

Xác định tính chất phức tạp của tình trạng trên, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP.Hà Nội đã báo cáo lãnh đạo Bộ Công an, Cục Cảnh sát hình sự và Ban Giám đốc Công an TP.Hà Nội xác lập chuyên án đấu tranh, phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự, phòng nghiệp vụ có liên quan của Công an thành phố triệt phá, bóc gỡ toàn bộ đường dây cho vay lãi nặng và đòi nợ có tổ chức trên.

Đến ngày 24/5, đồng loạt các mũi của Ban chuyên án đã triệt phá 7 cơ sở của tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức "tín dụng đen" ở 3 tỉnh, thành phố, gồm Hà Nội, Vĩnh Phúc, Thái Nguyên, bóc gỡ đường dây, đưa gần 300 đối tượng và thu giữ toàn bộ tang vật có liên quan về trụ sở cơ quan điều tra.