Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi: Nóng sở hữu chéo, phòng ngừa tội phạm ngân hàng

Cần chấm dứt sở hữu chéo chứ không hạn chế

Đại biểu Trịnh Xuân An (đoàn Đồng Nai) cho rằng: Trước các sự kiện như vụ rút vốn ồ ạt ở một ngân hàng vừa qua, như ở Mỹ dù có hệ thống ngân hàng mạnh vậy mà vẫn để xảy ra phá sản, đổ vỡ… đề nghị luật phải đưa ra biện pháp phòng rủi ro đổ vỡ hệ thống.

"Sở hữu chéo phải chấm dứt chứ không phải hạn chế, sở hữu chéo ai cũng biết, cũng nhận ra được nhưng để nêu tên, chỉ mặt định danh là rất khó", ông An nói.

Ông An nhấn mạnh: "Nếu đánh giá về sở hữu chéo, hiện nay có thể thấy là có sự lòng vòng, lắt léo trong hệ thống tín dụng của chúng ta. Đây thực sự là vấn đề khó".

Ông An cho rằng: Quy định chấm dứt sở hữu chéo ở trong dự thảo Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi đưa ra lần này là chưa mạnh.

"Chúng ta chỉ chăm chăm vào tỷ lệ cổ phần và hạn mức tín dụng", ông An cho rằng: "Việc này là mang tính thụ động, chấm dứt được sở hữu chéo phải công khai minh bạch, tổ chức cá nhân dính líu đến chuyện này. Đặt lại mô hình giám sát liên quan đến ngân hàng", ông An đề xuất.

Để xảy ra vụ việc như người dân rút tiền ồ ạt ở một ngân hàng vừa qua, liên quan trực tiếp đến thanh tra lĩnh vực ngân hàng. Nhưng Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi lần này mới chỉ 1 điều quy định, chúng tôi cho rằng cần có hẳn một chương về vấn đề này và cần mô hình cơ quan độc lập.

Ngân hàng cần nhanh chóng phối hợp công an để điều tra tội phạm ngân hàng

Cũng về vấn đề này, đại biểu Nguyễn Hải Trung (đại biểu Quốc hội Hà Nội) - (Trung tướng, Giám đốc Công an TP.Hà Nội) cho rằng: Lợi ích nhóm ngân hàng đã và đang gây lo ngại, rủi ro an toàn hệ thống, Giám đốc Công an Hà Nội cho biết dù dự thảo Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi có quy định hạn chế tình trạng này. 

Tuy nhiên, hiện tồn tại nhóm cổ đông lớn đứng tên hoặc không đứng tên trong Hội đồng quản trị, ban điều hành và nắm chi phối vẫn xảy ra, mất nhiều thời gian cho công tác điều.

Liên quan đến tội phạm lừa đảo liên quan đến ngân hàng, trong đó các đối tượng  sử dụng thông tin, giấy tờ giả, mở tài khoản ngân hàng, thuê mở tài khoản, bán lại tài khoản cho đối tượng vi phạm pháp luật, Giám đốc Công an Hà Nội đề nghị cần có biện pháp ngăn chặn.

Theo Giám đốc Công an Hà Nội, cần luật hoá các quy định, trong đó cần có quy định bắt buộc các tổ chức tín dụng có nền tảng công nghệ trong nhận diện khách hàng, đảm bảo tính chính danh. 

"Các ngân hàng phối hợp cơ quan công an xử lý nghiêm hành vi vi phạm tài khoản không chính danh", ông Trung nói.

"Khi tội phạm xảy ra, lực lượng công an phải nhanh chóng truy xét dòng tiền, phong tỏa tài khoản. Tuy nhiên, với quy định hiện hành không đáp ứng yêu cầu ngăn chặn kịp thời. Sau khi lừa được tiền, đối tượng chuyển tiền đi rất nhanh nên số tiền thu hồi được rất ít", Giám đốc Công an Hà Nội nêu. Theo ông Trung từ thực tiễn này, quy định cung cấp thông tin tài khoản khách hàng phục vụ điều tra cần rút ngắn hơn.