Mùa dịch Covid-19: Sàn đầu tư tài chính ảo lại sinh sôi

Liên tục mời chào

Một người có tài khoản zalo là Nguyễn Quyết (tên thật Nguyễn Chí Quyết) đã liên tục mời chúng tôi: "Đầu tư kiếm tiền tại nhà mùa dịch Covid" với những lời tư vấn "có cánh" như: Online mỗi ngày chưa quá 1 tiếng, mẹ bỉm sửa cũng có thể làm… Người này cho biết thêm: "Vốn đầu tư 1 triệu, lãi kiếm được từ 5-10%/ngày".

Khi chúng tôi nói đang có 10 triệu đồng, muốn đầu tư nhưng sợ không an toàn, Quyết tư vấn: "10 triệu anh đánh đúng mức phân bổ, đi theo đúng lệnh chuyên gia trong nhóm đó anh ạ! Em sẽ hỗ trợ giúp anh". 

Chúng tôi hỏi: "Làm sao để đảm bảo nguồn vốn?". Quyết trả lời: "Đi đúng lệnh chuyên gia trong nhóm, đi đúng mã sàn anh ạ! Cái này mình đánh theo hình thức gấp lệnh! Ví dụ lệnh đầu đánh 1USD, nếu thua, lệnh 2 đánh 2USD, thua tiếp đánh 4USD. Vậy là lệnh 4USD mà thắng thì đã có lãi là 1USD rồi. 4USD trừ 1USD+2USD trước đó. Anh hiểu chưa?".

Tương tự, một tài khoản zalo khác tên Trịnh Minh Sơn cũng liên tục mời chúng tôi: Kiếm tiền từ thị trường trade BO. Sơn giới thiệu: "Lãi  từ 5-7%/ngày. Đảm bảo lãi đều hằng ngày". Sơn liên tục đề nghị chúng tôi vào nhóm zalo và đăng ký tài khoản tại địa chỉ http://litefinan...

Tương tự, một thành viên khác có tên Cô Thủy liên tục mời chúng tôi với những lời lẽ có cánh: "Bạn muốn tạo dựng sự nghiệp kinh doanh bền vững, muốn bản thân tự chủ tài chính, gia đình thịnh vượng, muốn có nguồn thu nhập thụ động từ 9 con số trở lên… ".

Trong vai người muốn tham gia, chúng tôi nhờ tư vấn kỹ hơn nhưng thành viên này chỉ hối thúc… tham gia nhóm zalo và lập tài khoản tại trang web: litefinancex…

Trong khi đó, tại Group: Kiếm tiền online 5.0 thì lại giới thiệu chúng tôi tham gia vào sàn đầu tư remitano… (Remitano được giới thiệu là nơi cung cấp thị trường P2P Bitcoin ký quỹ, nơi mọi người mua và bán Bitcoin).

Mồi nhử!?

Theo lời hướng dẫn và các đường link website mà Quyết cung cấp, chúng tôi tham gia vào nhóm zalo của Quyết có tên: New foreztrade. Khi vào nhóm, các thành viên tiếp tục hướng dẫn chúng tôi đăng ký tài khoản tại địa chỉ website: https://foreztrace...  Nhóm zalo này hiện có 265 thành viên tham gia, hàng ngày hoạt động trong ba khung giờ 14g30, 16g và 20g30.

Trong những ngày "án binh bất động" trong nhóm New foreztrade, chúng tôi nhận thấy cứ trước khi chuẩn bị bước vào khung giờ, có một thành viên trong nhóm sẽ nhắn tin cho toàn group, thông báo mọi người chuẩn bị tinh thần, ngay lập tức các thành viên nhắn "ss" (tức: sẵn sàng – pv). 

Tiếp đó, một thành viên (quản lý nhóm) nhắn câu mã lệnh gồm 7 chữ cái. Ngay tích tắc chừng 5 giây sau, hàng loạt các thành viên đã "ss" lại đáp trả bằng số tiền mà mình nhận được và kèm theo đó là những lời cám ơn "thầy". 

Chúng tôi, không thấy thành viên nào báo tin thất bại!?

Tương tự, tại group FZT Tranding đang có 356 thành viên tham gia, với hình thức, khung giờ hoạt động tương tự nhóm New foreztrade. Tại đây, một thành viên có tên Zalo Kiều Diễm thông báo nhận được 92USD. Tôi liền hỏi, đầu tư bao nhiêu mà được tiền lời nhiều thế, Kiều Diễm nói: 3.000 USD. Chúng tôi liền nhắn tin riêng, nhờ người này chỉ cho cách kiếm tiền nhưng chờ mãi vẫn không thấy phản hồi.

Chúng tôi tiếp tục nhắn tin riêng cho một thành viên tên Nguyễn Minh Trí (quê TP.HCM). Sau một hồi nhắn tin nhờ vả Trí chỉ cho cách kiếm tiền, Trí mới cho biết trước đây là nhân viên giao hàng, nhưng do dịch Covid-19 nên nghỉ. Trí cũng mới tham gia vào nhóm này và đóng tiền đầu tư 1 triệu đồng.

Trí chia sẻ: "Tôi đóng tiền ban đầu 1 triệu đồng, ngày tham gia 3 "phiên", nếu thắng thì mỗi phiên được 2USD, xui… thua thì bị thiệt. Mấy lần trước, mỗi ngày tôi kiếm được 6USD. Tôi không rút mà cộng vào tiền gốc ban đầu để chơi tiếp. Tuần rồi tôi lỗ mất 27USD nên giờ chơi lại để gỡ. Nếu ông có tiền, ông đầu tư 1.000 USD, một phiên thắng, ông được 20 triệu đồng, thua thì mất 20 triệu đồng. Ông chơi, thì tôi khuyên ông chơi nhỏ, 1 triệu đồng thôi, kiếm tiền uống cà phê hàng ngày. Đừng đầu tư nhiều! Cái này như đánh bài thôi, tài xỉu lớn hay nhỏ, giá lên thì mua, xuống thì bán. Nó là cờ bạc trá hình đó".

Theo tìm hiểu của chúng tôi, để tham gia vào các sàn này, người chơi phải tạo tài khoản trên các trang web theo hướng dẫn. Người chơi sau, khi tạo tài khoản phải ghi rõ mã của người giới thiệu thì mới được xác nhận, và phải đóng tiền. Số tiền thấp nhất là 1 triệu đồng. Để "đánh vào lòng tham", các chủ sàn đưa ra những chiêu khuyến mại rất hấp dẫn như: số tiền đóng càng cao thì lãi thu về càng nhiều, nhận được nhiều ưu đãi…

Coi chừng tiền mất tật mang

Thực tế cho thấy tại các sàn đầu tư ảo hiện thu hút hàng nghìn người chơi mỗi sàn. Số lượng các sàn bị "sập", nhà đầu tư mất tiền liên tục xảy ra. Tuy nhiên, người chơi vẫn "cố đấm ăn xôi", "thua keo này bày keo khác"… sàn này sập, họ tiếp tục tìm sàn mới để đầu tư với hy vọng "gỡ vốn".

Trong tháng 4, hàng nghìn người trên cả nước đã điêu đứng khi ứng dụng đầu tư Coolcat bị "sập". Hàng nghìn người bị mất tiền, người ít vài chục triệu, người nhiều lên đến cả tỷ đồng. Ước tính sơ bộ tại sàn này có khoảng hơn 68.000 tài khoản. Nếu tính trung bình số tiền để giao dịch 10 triệu/1 tài khoản thì số tiền thiệt hại có thể lên đến cả ngàn tỷ đồng. Nhà đầu tư ở TP.HCM và các tỉnh đã làm đơn tố cáo ra cơ quan công an nhưng đến nay… họ chỉ biết "ngậm bồ hòn làm ngọt".

Mới đây nhất, cuối tháng 6, Sàn ngoại hối FXTradingMarkets bị sập khiến cho hàng nghìn người trắng tay. Trong số các thành viên "trắng tay" vì sàn này, thành viên Tuan Nguyen chia sẻ trên facebook: "Em chính thức mất tất cả mọi người ạ. Do không tính toán, vay mượn đầu tư nên giờ rơi vào hoàn cảnh mất việc, gia đình xa lánh. Mọi người ai có công việc gì để làm lại cuộc đời chỉ em với ạ...".

Luật sư Trương Hồng Điền, Trưởng Văn phòng Luật sư Xuân Phú, cho rằng: "Các sàn giao dịch như trên tìm ẩn rủi ro cho người tham gia thứ cấp là rất lớn. Tuy nhiên, do chưa có khung pháp lý hoàn thiện để kiểm soát, nên thường phải đến khi hậu quả xảy ra như: những người sáng lập, đại diện sàn bỏ trốn; tiền của người đầu tư thứ cấp bị chiếm đoạt… thì mới có thể xử lý theo quy định của Bộ luật Hình sự về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

"Mọi người cần hết sức thận trọng khi tham gia đầu tư với những kênh đầu tư chưa được pháp luật công nhận, đặc biệt là loại hình đầu tư qua các ứng dụng kết nối mạng chưa được cấp phép hoạt động. Tránh nguy cơ mất tiền. Việc đi tố giác tội phạm là tất yếu nhưng để đòi lại được đầy đủ số tiền đã bị chiếm đoạt thì rất khó, chưa kể tốn nhiều thời gian và thêm cả chi phí theo đuổi vụ việc", luật sư Điền khuyên.