Khởi tố cựu nhân viên tín dụng Ngân hàng về hành vi lừa đảo hàng tỷ đồng

Ngày 12/1, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk, cho biết đơn vị vừa ra quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam đối với Phạm Kiều Hưng (SN 1995, trú tại thôn Quỳnh Ngọc, xã Ea Na, huyện Krông Ana) cựu nhân viên tín dụng của một Ngân hàng, Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk để điều tra về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam Phạm Kiều Hưng, cựu nhân viên tín dụng của một ngân hàng chi nhánh Đắk Lắk.

Theo điều tra ban đầu, Phạm Kiều Hưng là nhân viên tín dụng của Ngân hàng thương mại cổ phần chi nhánh tỉnh Đắk Lắk từ năm 2019 đến năm 2023.

Vào năm 2021, Hưng bắt đầu đầu tư trên mạng Internet và đầu tư bất động sản và có vay mượn thêm tiền để đầu tư.

Đến đầu năm 2023, thị trường đi xuống, bất động sản đứng không bán được và việc đầu tư ảo trên mạng Internet của Hưng bị thua lỗ. Lúc này, Hưng đã nợ khoảng 20 tỷ đồng, hàng tháng phải trả lãi 80 triệu đồng.

Sau đó, Hưng tiếp tục mượn tiền của nhiều người bằng cách đưa ra thông tin gian dối là làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách của Hưng để vay tiền người khác.

Đến tháng 2/2023, Hưng đã làm giả đơn đề nghị giải ngân kiêm khế ước nhận nợ (bằng cách lập khống, giả chữ kí khách hàng).

Sau đó, Hưng trình ký lãnh đạo ngân hàng để được giải ngân vào số tài khoản của hai người thân, để hai người trên chuyển lại vào tài khoản của Hưng số tiền 4,7 tỷ đồng.

Hành vi của Phạm Kiều Hưng đã bị ngân hàng chi nhánh tỉnh Đắk Lắk phát hiện. Do đó, ngày 15/6/2023, ngân hàng chi nhánh tỉnh Đắk Lắk có quyết định xử lý kỷ luật bằng hình thức sa thải đối với Phạm Kiều Hưng vì đã có hành vi tham ô tiền của khách hàng.

Quá trình điều tra, cơ quan Công an xác định, trong khoảng thời gian từ ngày 28/3/2023 đến ngày 6/4/2023, Hưng có đưa ra thông tin cần đáo hạn ngân hàng để vay mượn tiền của nhiều người khác nhằm đầu tư ảo trên mạng Internet và trả nợ. Trong số đó, Hưng đã vay của một người dân trú tại huyện Cư M'gar (tỉnh Đắk Lắk) số tiền 1,5 tỷ đồng.

Khi đến thời hạn trả tiền, Hưng không trả nợ và hiện tại không còn khả năng trả lại số tiền đã vay. Trên cơ sở đó, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk xác định, hành vi của Phạm Kiều Hưng đã đủ yếu tố cấu thành tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".