Nhân viên ngân hàng hướng dẫn vay rồi chiếm đoạt luôn tiền của khách

Ngày 17/8, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Đà Nẵng cho biết, vừa bắt giữ và tống đạt quyết định bắt tạm giam 4 tháng đối với Lê Đức Pháp (SN 1990, trú thôn Cồn Mong, xã Hòa Phước, huyện Hòa Vang, Đà Nẵng) về hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Pháp có đơn tố cáo của nhiều bị hại với số tiền lừa đảo rất lớn.

Đơn cử như vụ việc của bà L.T.M.L, bị Pháp lừa đảo chiếm đoạt 680 triệu đồng. Theo tài liệu của cơ quan công an, vào khoảng tháng 12/2020, ông L.V.T (SN 1977, trú huyện Hòa Vang, Đà Nẵng; là anh ruột bà L.T.M.L) đang vay thế chấp bằng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (viết tắt GCNQSDĐ)  tại Ngân hàng TMCP phát triển TP.Hồ Chí Minh (HDbank) - Chi nhánh Đống Đa với khoản vay 400 triệu đồng. 

Do có nhu cầu mở rộng làm ăn, ông T cần thêm vốn nhưng xoay xở không được nên tìm hiểu và được người quen giới thiệu gặp Lê Đức Pháp để được giúp đỡ. Thời điểm này, Pháp đang là nhân viên thử việc tại Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) - chi nhánh Trung Việt (trụ sở tại phường Thạch Thang, quận Hải Châu, Đà Nẵng).

Do bị "nợ xấu", ông T được Pháp hướng dẫn làm thủ tục chuyển quyền sở hữu sang tên cho em gái là bà L.T.M.L. Tiếp đó, bà L đứng ra vay thế chấp GCNQSDĐ với khoản vay 1 tỷ 250 triệu đồng. 

Pháp giới thiệu ông T gặp bà N.T.Q.A (SN 1979, trú quận Thanh Khê, Đà Nẵng) để vay tiền. Hai anh em ông T và bà L đến gặp bà A thỏa thuận vay 450 triệu đồng để tất toán khoản vay thế chấp tại Ngân hàng HDbank trước đó. Sau khi rút được GCNQSDĐ, ông T làm thủ tục chuyển quyền sử dụng đất sang tên L và giao cho Pháp làm thủ tục vay tiền như hướng dẫn trước đó.

Quá trình làm hồ sơ vay vốn cho bà L, Pháp mượn tài khoản của bà A để nhận tiền giải ngân. Đến ngày 30/12/2020, ngân hàng giải ngân, trừ đi các chi phí bảo hiểm và các chi phí khác theo quy định, số tiền thực nhận là 1 tỷ 180 triệu đồng được bà A rút đưa cho Pháp toàn bộ. Đến lúc này, Pháp không đưa tiền ngay cho bà L như cam kết mà nói dối là ngân hàng chưa giải ngân khoản vay. Sau nhiều lần đòi tiền, Pháp chỉ đưa lại cho bà L số tiền 500 triệu đồng, còn lại 680 triệu đồng đối tượng chiếm đoạt sử dụng vào mục đích cá nhân.

Qua xác minh, Văn phòng Cơ quan CSĐT đã chứng mình được hành vi lừa đảo của Lê Đức Pháp trọng vụ việc trên nên đã quyết định khởi tố và bắt tạm giam để phục vụ điều tra, mở rộng vụ án.

Các quyết định được Viện Kiểm sát nhân dân TP.Đà Nẵng phê chuẩn. Văn phòng Cơ quan CSĐT cũng thông báo ai là nạn nhân của Lê Đức Pháp thì liên hệ với đại uý Huỳnh Trần Đức - điều tra viên qua SĐT: 0905.459.956 để được giải quyết.