TP.HCM: Nam nhân viên ngân hàng móc nối người Campuchia chiếm đoạt 8 tỷ đồng của khách hàng

Ngày 26/7, Cơ quan CSĐT Công an quận Gò Vấp, TP.HCM đã ra quyết định khởi tố bị can đối với Lương Hoàng Gia và Tan Cheng Khung (Ken) về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, các phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Nam nhân viên tín dụng ngân hàng chiếm đoạt 8 tỷ đồng

Trước đó, ngày 24/5, bà T tố giác Gia, là nhân viên phòng tín dụng một ngân hàng có văn phòng giao dịch ở quận Gò Vấp đã có hành vi chiếm quyền đăng nhập tài khoản, chiếm đoạt gần 8 tỷ đồng.

Nhận tin báo, BCH Công an quận Gò Vấp đã giao cho Đội Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ thụ lý điều tra. 

Ban đầu, đối tượng không thành khẩn khai báo, luôn che giấu thông tin, tài liệu về hành vi phạm tội của mình và đồng phạm.

Tuy nhiên, với sự đấu tranh quyết liệt của công an, đến ngày 28/5, Gia đã thành khẩn khai báo.

Gia khai nhận, bản thân là chuyên viên bộ phận tín dụng ngân hàng phụ trách hồ sơ vay vốn của các khách hàng, Gia được giao việc giải quyết hồ sơ vay vốn của bà T thế chấp bằng căn nhà mặt tiền ở đường Phạm Văn Chiêu, phường 14.

Số tiền được ngân hàng duyệt cho vay là 8 tỷ đồng. Gia đã làm thủ tục mở tài khoản cho bà T để nhận tiền giải ngân.

Do trực tiếp phụ trách hồ sơ vay vốn của khách hàng nên Gia biết rõ khi hoàn thành thủ tục đăng bộ sang tên tài sản thế chấp thì khách hàng sẽ được giải ngân 8 tỷ đồng.

Với ý định muốn chiếm đoạt số tiền trên để trả nợ, đồng thời phát hiện bà T không rành về công nghệ nên Gia đã dẫn dụ khách hàng mở tài khoản ngân hàng, đăng ký app trên điện thoại di động.

Sau đó, đối tượng lợi dụng việc tư vấn đã hướng dẫn bà T sử dụng dịch vụ Internet Banking để lấy thông tin về tài khoản đăng nhập và mật khấu.

Gia liên hệ với một người Campuchia để chuyển tiền vào các tài khoản do các đối tượng này quản lý.

Với thủ đoạn trên, khi các đối tượng nhận được tiền sẽ chuyển ngay vào các tài khoản "ma" để chiếm đoạt.

Sáng 7/6, cảnh sát đã phát hiện và đưa Tan Cheng Khung (quốc tịch Campuchia, tạm trú lô M1 chung cư số 1 Tôn Thất Thuyết, quận 4) về trụ sở làm việc.

Trong quá trình làm việc, Tan Cheng Khung luôn né tránh, khai báo không thành khẩn về việc cùng Gia phối hợp thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền của khách vay ngân hàng.

Bằng sự kiên trì cùng các chứng cứ thu thập được, cuối cùng Tan Cheng Khung đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.

Theo đó, đối tượng đã bàn bạc, đồng ý giúp Gia chiếm đoạt 8 tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng của bà T và được hưởng lợi 1,2 tỷ đồng.

Theo cơ quan chức năng, sau khi thực hiện xong các giao dịch chiếm đoạt tiền thì đối tượng đã ném bỏ điện thoại để xóa dấu vết, tránh bị truy tìm, xác định địa chỉ IP giao dịch chuyển tiền.

Công an quận Gò Vấp đã thu hồi toàn bộ số tiền Ken chiếm hưởng trong việc giúp sức cho Gia chiếm đoạt tiền của khách hàng. Đối với các khoản tiền còn lại, do đã chuyển cho các đối tượng bên Campuchia (không xác định được lai lịch) nên không thu hồi được.