Lần theo dấu vết nhóm lừa đảo giả danh ngân hàng cho vay lãi suất thấp

Nhóm giả danh ngân hàng Techcombank để lừa đảo.

Hành tung bí mật, phương thức thủ đoạn tinh vi, một ổ tội phạm chuyên giả danh ngân hàng Techcombank đã tìm đủ cách để “ẩn thân”, khiến trinh sát nhiều lần bị mất dấu. Song, với kinh nghiệm và sự nhạy bén, những chiến sĩ Cảnh sát hình sự đã tóm gọn cả nhóm khi chúng lẩn trốn tại Sa Pa.

Thủ đoạn tinh vi

Tháng 2/2023, qua công tác nắm tình hình địa bàn cùng sự phản ánh của người dân, Đội Cảnh sát hình sự Công an quận Hoàn Kiếm (Hà Nội) phát hiện một ổ nhóm giả danh ngân hàng Techcombank đăng tin cho vay lãi suất thấp, giải ngân nhanh. Cho đến khi bị bắt, ổ nhóm này đã chiếm đoạt trên 2 tỷ đồng của các bị hại.

Tài liệu của cơ quan công an xác định đây là nhóm tội phạm sử dụng công nghệ cao để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Các nghi phạm mạo danh ngân hàng Techcombank đăng quảng cáo trên mạng xã hội Facebook với nội dung cho vay tiền với lãi suất thấp, không cần xác minh và giải ngân trong ngày. Để bị hại tin tưởng, chúng kết bạn trên mạng xã hội, sau đó gửi thông tin cá nhân gồm CCCD, tài khoản ngân hàng.

Quá trình trao đổi, các bị hại được yêu cầu chuyển tiền để làm hồ sơ vay vốn online. Tội phạm làm giả bộ hồ sơ vay vốn giống như thật rồi yêu cầu nạn nhân chuyển tiếp tiền đóng các loại giấy tờ khác như bảo hiểm khoản vay, chứng minh thu nhập, hỗ trợ giải ngân nhanh… Do đang có nhu cầu vay nên các bị hại làm theo yêu cầu của nhóm lừa đảo. Đến khi không còn lừa được thêm, kẻ xấu sẽ chặn liên lạc.

Trước thủ đoạn này, Công an quận Hoàn Kiếm đã tập trung lực lượng, áp dụng các biện pháp nghiệp vụ và kỹ thuật để xác lập chuyên án. Đến ngày 6/3, cơ quan công an đã bắt giữ: Nguyễn Hồng Sơn (SN 2001, trú tại thị trấn Vân Đình, huyện Ứng Hòa, Hà Nội); Nguyễn Văn Thắng (SN 2002, trú tại thị trấn Vân Đình); Nguyễn Đình Huy (SN 2001, trú tại xã Vân Nội, huyện Ứng Hòa) Thái Chí Thành (SN 2004, trú tại xã Đồng Tiến, huyện Ứng Hòa); Nguyễn Hồng Quân (SN 2002, trú tại Đại Nghĩa, Mỹ Đức, Hà Nội); Ma Thị Hiền (SN 2001, trú tại Nam Quang, Bảo Lâm, Cao Bằng); Đinh Văn Chiêu (SN 2003, trú tại xã Đồng Yên, huyện Bắc Quang, tỉnh Hà Giang).

Trung tá Tống Đăng Công, Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự Công an quận Hoàn Kiếm, cho biết ổ nhóm này do Nguyễn Hồng Sơn cầm đầu, hoạt động với thủ đoạn tinh vi khiến công tác điều tra gặp rất nhiều khó khăn. “Quá trình theo dấu tội phạm, trinh sát của chúng tôi nhiều lần bị mất dấu, thậm chí các nghi phạm còn xóa sạch mọi chứng cứ trước khi rời khỏi nơi lưu trú khiến thông tin như rơi vào ngõ cụt. Nhưng cán bộ chiến sĩ đã rất kiên trì, lần từng manh mối dù nhỏ nhất để phá án”, trung tá Tống Đăng Công nói.

Theo dấu tội phạm

Quá trình tìm kiếm “con mồi”, ổ nhóm lừa đảo này lập nhiều tài khoản ảo tham gia vào các hội, nhóm trên mạng xã hội Facebook. Để các bị hại tin tưởng, họ đăng ảnh các quầy giao dịch của ngân hàng Techcombank cùng nội dung quảng cáo rất hấp dẫn như: Hỗ trợ vay lãi suất thấp từ 0,8-0,9%; không thẩm định người nhà, người thân, không kê khai đất đai nhà cửa; hỗ trợ nợ xấu; giải ngân nhanh trong ngày… Toàn bộ các bài đăng đều đi kèm số điện thoại liên hệ. Với những thông tin trên, không ít người đã “sập bẫy”.

Để tránh bị phát hiện, họ đã mua lại các tài khoản ngân hàng để nạn nhân chuyển tiền, sau đó lại chuyển tiếp sang ngân hàng thứ hai rồi mới thực hiện việc rút tiền. Công an quận Hoàn Kiếm đã phối hợp với các ngân hàng trên địa bàn Hà Nội lần theo dòng tiền chuyển đi, từ đó xác định điểm rút tiền.

“Bằng các biện pháp kỹ thuật, cuối cùng chúng tôi phát hiện ổ nhóm này thường xuyên rút tiền tại các cây ATM trên địa bàn quận Hà Đông. Ngay lập tức, cán bộ chiến sĩ được bố trí mật phục khắp khu vực đã được khoanh vùng, rà soát người nghi vấn và dựng lên chân dung của ổ nhóm lừa đảo”, trung tá Tống Đăng Công thông tin.

Từ những hình ảnh thu thập, trinh sát xác định nhóm này đang lưu trú tại một căn hộ chung cư thuộc khu đô thị mới La Khê, phường Văn Khê, quận Hà Đông. Những tưởng đã nắm chắc được thời cơ nhưng khi tra soát thông tin từ ban quản lý khu đô thị, lực lượng công an không phát hiện được manh mối nào.

“Bình thường khi thuê nhà người dân sẽ đăng ký gửi xe theo tháng để tiết kiệm chi phí. Nhưng các nghi phạm lại chỉ trả phí gửi theo ngày, đây có lẽ cũng nằm trong tính toán của chúng…”, đại úy Nguyễn Mạnh Cường, trinh sát Đội Cảnh sát hình sự Công an quận Hoàn Kiếm kể.

Cuối cùng, trinh sát cũng xác định nơi ở của các nghi phạm nhưng khi chuẩn bị kế hoạch vây bắt thì bất ngờ trong đêm 21/2, nhóm này rời đi không còn dấu vết. Tất cả điện thoại, thẻ sim được chúng sử dụng làm phương tiện trao đổi, giao dịch lừa đảo đều được tiêu hủy.

“Hoang mang chứ, tưởng nắm trong tay nhưng rồi lại vuột mất khiến chúng tôi mất ăn, mất ngủ. Song, đã quyết tâm thì không bỏ cuộc. Tôi tự dặn mình phải nhanh hơn để đuổi kịp chúng, nếu không công sức của anh em sẽ đổ sông đổ bể”, đại úy Nguyễn Mạnh Cường chia sẻ thêm.

Quay trở lại điều tra căn hộ mà nhóm này đã thuê, công an xác định chủ căn hộ là bố mẹ của nghi phạm cầm đầu Nguyễn Hồng Sơn. Thời điểm đó, Sơn đang lẩn trốn ở Bắc Giang, có lẽ chờ thời cơ để quay trở lại Hà Nội. Và dự đoán của các trinh sát đã đúng.

Trở về từ Bắc Giang, Sơn và đồng bọn tiếp tục hoạt động lừa đảo. Các chiến sĩ phát hiện chúng xuất hiện tại khu đô thị Vinhomes Ocean Park, huyện Gia Lâm (Hà Nội) nên tiếp tục theo dõi. “Suốt gần 1 tuần chúng tôi điều tra, mật phục tại các điểm rút tiền quanh khu đô thị Vinhomes Ocean Park nhưng không có manh mối nào. Chúng tôi cũng đã phối hợp với lực lượng bảo vệ kiểm tra các phương tiện gửi tại hầm các tòa nhà nhưng không có được thông tin nào giá trị. Cán bộ chiến sĩ tiếp tục được tăng cường rà soát thì phát hiện xe ôtô của các nghi phạm...”, trinh sát Đội cảnh sát hình sự nói.

Ngày 6/3, Công an quận Hoàn Kiếm kiểm tra căn hộ T806, tòa R103 khu đô thị Vinhomes Ocean Park. Nhưng nghi phạm cầm đầu Nguyễn Hồng Sơn và đồng phạm giữ vai trò chính đã bỏ trốn lên Sa Pa. Một mũi trinh sát được cử lên đường truy bắt.

Nguồn tin từ Công an thị xã Sa Pa cho biết Sơn có mối quan hệ phức tạp với nhiều đối tượng xã hội tại đây. Bản thân Sơn cũng đã có tiền án về tội cố ý gây thương tích. Cuối cùng, ổ nhóm giả danh ngân hàng Techcombank đã sa lưới, kết thúc những ngày vất vả trinh sát, mật phục, lần theo dấu vết tội phạm.