Vụ Phó Giám đốc ngân hàng cùng vợ lừa đảo hơn 60 tỷ đồng ở Quảng Ngãi dưới góc nhìn pháp lý

Ngày 30/11, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi đã thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp, bắt tạm giam bị can để điều tra hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản đối với Nguyễn Tuấn Cường, 38 tuổi, vùng vợ là Nguyễn Thị Bích Khuê, 37 tuổi.

Cả hai vợ chồng cùng trú tại 70/12 Lê Thánh Tôn, phường Nghĩa Chánh, thành phố Quảng Ngãi. Được biết Nguyễn Tuấn Cường là Phó Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Quốc tế (VIB) tại Quảng Ngãi. Còn vợ, Nguyễn Thị Bích Khuê là đại diện pháp luật của Quỹ tín dụng nhân dân Tịnh Sơn (huyện Sơn Tịnh, tỉnh Quảng Ngãi).

Với vai trò của mình, Cường và Khuê nói dối với những người thân, bạn bè là đang cần tiền để làm đáo hạn ngân hàng, cần tiền để mua đất giá rẻ bán lại kiếm lời. Bị can nhờ nhiều người đứng ra vay tiền của người khác để cho vợ chồng Cường vay lại với lời hứa sẽ trả gốc lẫn lãi khi xong việc. 

Tin tưởng vợ chồng Cường và Khuê, nhiều người đã đưa tiền cho hai vợ chồng. Cả hai dùng tiền này để trả cho những người cho vay trước. Bằng thủ đoạn này, vợ chồng Cường và Khuê đã lừa được 13 người với số tiền trên 61 tỷ đồng.

Trước đó, Ngân hàng Nhà nước tỉnh Quảng Ngãi cũng đã phát hành văn bản gửi đến chi nhánh các ngân hàng TMCP trên địa bàn, Chi nhánh VIB tại Đà Nẵng và Đăk Lắk yêu cầu phong tỏa tài khoản của hai vợ chồng bị can khi có dấu hiệu cho thấy mất khả năng chi trả.

Đồng thời, các chi nhánh ngân hàng cũng được yêu cầu sao kê các số dư tài khoản thanh toán, tiết kiệm, tiền gửi và phối hợp lưu giữ các giấy tờ pháp lý liên quan đến tài sản đảm bảo.

Trên vai trò Phó Giám đốc chi nhánh VIB Quảng Ngãi, bị can Cường cùng vợ lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của nhiều người. Ảnh: CA.

Hiện vụ án đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra – Công an tỉnh Quảng Ngãi điều tra mở rộng. Cơ quan Công an kêu gọi những ai là nạn nhân của Cường và Khuê, bị chiếm đoạt tài sản với các thủ đoạn như trên thì liên hệ Phòng Cảnh sát hình sự để được giải quyết.

Quy định của pháp luật về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Luật sư Hoàng Anh Sơn, Đoàn luật sư TP. Hồ Chí Minh cho hay, hành vi "lừa đảo chiếm đoạt tài sản" được quy định tại Điều 174, Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017. 

Cụ thể, người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây sẽ bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:  

Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm; Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm; Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;

Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ; Tài sản là kỷ vật, di vật, đồ thờ cúng có giá trị đặc biệt về mặt tinh thần đối với người bị hại.

Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây sẽ bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm: Có tổ chức; Có tính chất chuyên nghiệp; Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

Tái phạm nguy hiểm; Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức; Dùng thủ đoạn xảo quyệt; Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm: Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng; Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.

Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân: Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên; Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

Như vậy, theo luật sư Sơn, tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản có thể bị xử phạt tù thấp nhất là 6 tháng, cao nhất là 20 năm hoặc tù chung thân. Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.